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Auswertung Vermögensstrategie TOPS 2018

Banque de Luxembourg trifft nicht ins Schwarze

Die Banque de Luxembourg landet im Markttest TOPS 2018 insgesamt nur im weiten Feld.
Die Banque de Luxembourg hatte im Beratungsgespräch einen guten Eindruck hinterlassen und „Lust auf mehr" gemacht. Die vergeht uns leider bei der Betrachtung des Anlagevorschlags.

Banque de Luxembourg hat im Beratungsgespräch eine gute Figur gemacht. Als Fazit hielt die Prüfinstanz fest:

"Wir sind ein wenig ambivalent bei der Banque de Luxembourg. Die Berater zeigen Kompetenz und Empathie, sind in der Lage, sich dem Vorwissen des Kunden anzupassen und steigen mit ihm in eine vertiefte Diskussion ein. Wir merken, dass sie sich viel Mühe geben. Positiv sehen wir die gute Vorbereitung auf das Gespräch, die bereits einen vertieften Einstieg zulässt. Auch die Auseinandersetzung mit unserem Bestandsdepot gefällt.

Andererseits sind wir unsicher, da die Bank im Prinzip nur standardisierte Investmentprofile anbietet – davon allerdings eine größere Zahl, die dann doch eine individuelle Anpassung zulassen könnten. Das ist etwas, was wir bei der Auswertung des Anlagevorschlags durch den Fachmann sehen wollen. So hievt sich die BdL gerade so über die Qualifizierungshürde."

Damit hatte sich Banque de Luxembourg für die fachliche Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolio qualifiziert.

Die Bank liefert uns einen Anlagevorschlag, der gleich die Ergebnisse unseres Gesprächs berücksichtigt. Ein gesondert zugesandtes Protokoll gibt es nicht.

Klar und verständlich schreibt die Bank die Eckdaten unserer Wünsche: 75 % Aktienanteil, 30 % maximaler Verlust und Fremdwährungen bis zu 70 % - was jedoch nicht ganz trifft. Wir wollten nicht mehr als 25 % Euro-Anteil. Hier hätte ein Protokoll geholfen.

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