Die BW-Bank bemüht sich um individuelle Lösungen

BERATUNGSGESPRÄCH (Gewicht 40%) – ANLAGEVORSCHLAG AUS KUNDENSICHT (10%)

Der Berater der BW-Bank erfasst und verarbeitet alle Wünsche des Kunden, geht auf seine Fragen ein und weist darauf hin, wenn Vorstellungen des Kunden aus seiner Sicht nicht erreichbar sind. Zugleich macht er konstruktive Gegenvorschläge und bietet Zusatzleistungen an, wie die zu einer ganzheitlichen Vermögensbetrachtung und zur Strukturierung der Familien-GbR. Das entspricht dem Verständnis des Kunden von Private Banking oder Wealth Management als individueller Dienstleistung für gehobene Ansprüche. Die Erkundung der Situation des Kunden, die Struktur des Gesprächs und das Einfühlungsvermögen des Beraters stellen ihn rundum zufrieden. Nur der Aspekt der nachhaltigen Anlage – das ist der einzige Kritikpunkt – bleibt etwas unterbelichtet.

Die schriftliche Ausarbeitung geht von den Wünschen des Kunden aus und startet nicht – wie sonst oft üblich – mit einer seitenlangen Vorstellung der Bank und ihrer Anlagephilosophie. Offeriert wird allerdings kein individuelles Portfolio, sondern das bis zu 100 Prozent aus Aktien bestehende Mandat BW Premium bzw. BW Premium Nachhaltigkeit. Konkret sollen beim BW Premium fast 97 Prozent in Aktien gehen, der Rest in Liquidität. Renten sind nicht vorgesehen. Als mittelfristige Renditeerwartung sieht die BW Bank am oberen Rand 7,6 Prozent p.a. vor Kosten. Die Volatilität soll 16,4 Prozent betragen und liegt damit im Rahmen dessen, was der Kunde ertragen kann.

BEAUTY CONTEST (20%) – INVESTMENTKOMPETENZ (10%)

Die BW Bank fasst im mündlichen Vortrag das Kundenanliegen gut zusammen. Dann gehen die Berater sogleich in medias res. Mittelfristig erwarten die Stuttgarter eine Inflation i. H. v. 2,5 % p.a., orientieren sich allerdings an den Vorgaben des Kunden, der die Inflation langfristig eher bei 4,0 % sieht. Gemessen an den eigenen Inflationserwartungen ist ein Kapitalerhalt möglich, nicht aber an denen des Kunden. An dieser Stelle verweist die BW Bank auf die Notwendigkeit, mit dem Kunden bzw. der Familie des Kunden im ständigen Dialog zu bleiben, um dann von Mal zu Mal zu entscheiden, ob in jedem Fall eine Entnahme wirklich notwendig ist oder ob ggf. lieber Kapitalerhalt im Fokus stehen sollte.

Beim Investmentprozess zeigen die Stuttgarter eine „solide Handwerksarbeit“ bzw. ein strukturiertes Vorgehen. Nach dem Motto „Schuster bleib bei deinen Leisten“ kaufe man nur, was man versteht (und was man dem Kunden verständlich machen kann).

TRANSPARENZ (20%)

Im guten Sinne „durchsichtig“ zeigt sich die BW-Bank gegenüber der Redaktion, auch wenn nicht immer aktuelle Daten „vorrätig“ sind: So bei der Entwicklung der Kundenvermögen und der Kundenzahl. Beeindruckend ist der breite Leistungsumfang, den die Bank als Teil der LBBW-Gruppe offeriert.