LGT Bank: Die großmeisterliche Fürstenbank

Wenn man etwas macht, sollte man es richtig machen. Spätestens 2016 hat die LGT Bank, der Platzhirsch am Finanzplatz Liechtenstein und Bank des dort beheimateten Fürstenhauses, diesen Grundsatz beim Thema Nachhaltigkeit verinnerlicht. Zwar bietet die LGT Bank bereits seit 2009 ihren Privatkunden hauseigene Nachhaltigkeitsfonds an. Doch erst im Jahr 2016 startete das Haus im Private Banking eine umfassende Nachhaltigkeitsinitiative. Das Ziel: das nachhaltige Anlageangebot deutlich auszubauen, um den Kunden überzeugende nachhaltige Anlagelösungen zur Verfügung zu stellen. Fest verankert ist dieses Ziel in der LGT Sustainability Strategy 2025. Eine wichtige Maßnahme der Nachhaltigkeitsinitiative besteht darin, den Kunden umfassend Transparenz bzgl. der Nachhaltigkeit ihrer Anlagen zu schaffen.

Um das umzusetzen, ist eine stringente und laufende Fortbildung der Mitarbeiter notwendig. Auch das hat die Bank in Angriff genommen. Sie setzt auf die breite Verankerung des Themas nachhaltiges Investieren im Private Banking. Jeder Kundenberater soll in der Lage sein, seine Kunden und Interessenten hinsichtlich nachhaltiger Vermögensfragen zu beraten. Dafür durchlaufen alle Kundenberater ein entsprechendes Ausbildungsprogramm und besuchen regelmäßig Trainings und Weiterbildungsmaßnahmen im Bereich Nachhaltigkeit und nachhaltiges Investieren.

Vorbildliche Einbeziehung externer Expertise

Erörtert wird das Thema Nachhaltigkeit in seinen vielen Facetten vor allem Inhouse. Das Sustainability Board wird von S.D. Prinz Max von und zu Liechtenstein, Chairman der LGT, geleitet und ist mit den Mitgliedern des Senior Managements besetzt. Hier lassen andere Häuser regelmäßig noch stärker den Blick von außen zu.

Die Produktpalette des Hauses hat inzwischen einen klaren Nachhaltigkeitsfokus. Mehr als ein Viertel der Kundendepots sind mit einem Fokus Nachhaltigkeit aufgestellt. In Einzelfällen ist auch eine Investition in börsennotierte KMU möglich. Seit Mai 2022 baut die LGT das Angebot im Bereich der nachhaltigen Beratungsmandate noch deutlich aus. Die Bank bietet dann drei Nachhaltigkeitsprofile an, passend zu den Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden. Eine Spezialität dieses Angebots soll die Möglichkeit eines thematischen Investmentfokusses sein. Dieser basiert auf einem von LGT entwickelten nachhaltigen Themenrahmen, der sechs Schlüsselthemen wie z.B. Klimaschutz oder gesellschaftliches Wohlergehen umfasst. Noch fließt dies Vorhaben aber nicht in die Nachhaltigkeits-Bewertung der LGT ein.

Konkrete Anlagevorschläge wirken noch etwas kraftlos in Bezug auf Nachhaltigkeit

Schon jetzt schafft es die Bank, Nachhaltigkeit in den Anlagevorschlägen gut umzusetzen. Auch wenn Feinheiten, wie etwa der Nachweis des UN-Klimaziels, zuletzt noch nicht möglich waren. Im Investmentprozess ist das Thema sehr gut und nachvollziehbar verankert. Das Produktauswahlverfahren der Bank ist exzellent mit einem hohen Individualitätsanspruch. Der Zugriff auf die Daten mehrere Ratingagenturen (ISS ESG, Sustainalytics, RepRisk, Inrate und MSCI ESG) als Rohmaterial, das dann einen eigenen Filterprozess durchläuft, hat im Markt Seltenheitswert.

Wertewandel: Nix ist fix

Sehr – vielleicht zu – konsequent geht die Bank mit „Igitt-Themen“ wie fossile und atomare Energie um. Hier hat inzwischen ein breitere Diskussion um das Für und Wider selbst von Rüstung eingesetzt, die Ausdruck eines laufenden Wertewandels in der Gesellschaft ist. Hier sollte das Individuum möglichst große Freiheiten haben – etwa einen Best-in-Class-Ansatz, statt Ausschluss wählen zu können.

In der konkreten Beratungspraxis gehört die LGT Bank zu den Top-Anbietern im Markt, die bereits mehrfach unter Beweis gestellt hat, dass ihre Berater das Thema für deutsche Kunden vermitteln und mit „Tiefenblick“ behandeln können und in der Lage sind, individuelle Wertevorstellungen zu reflektieren und in Anlagekonzepte einzufügen. Alles in allem: herausragend auf dem Gebiet Nachhaltigkeit im Private Banking.