LGT Bank: Go for Gold

BERATUNGSGESPRÄCH (40) | ANLAGEVORSCHLAG AUS KUNDENSICHT (10)

Dass die LGT ihren Spitzenplatz in der Ewigen Bestenliste Private Banking  nicht zu Unrecht belegt, deutet sich bereits im Vorgespräch an. Trotz der fortgeschrittenen Nachmittagsstunde nimmt man sich viel Zeit für den möglichen Neukunden. Der Berater nutzt das Telefonat optimal, um die Erwartungshaltung des Kunden zu klären und wichtige Informationen einzuholen. Im eigentlichen Beratungsgespräch gelingt es den Beratern trotz der räumlichen Distanz bei der Videokonferenz schnell eine Nähe zum Kunden herzustellen. Dabei ist nicht allein die Fachkompetenz und das Einfühlungsvermögen entscheidend. Dass die Fürstenfamilie den Großteil ihres Vermögens bei der eigenen Bank anlegt, wirkt ebenfalls vertrauenerweckend. Zugleich kommt die LGT den beiden Kundenanliegen, nachhaltig und zugleich risikobewusst anzulegen, überzeugend nach. Über den Anlagevorschlag heißt es schließlich aus Kundensicht: „Sehr gute Dokumentation, sehr individuell auf meine Bedürfnisse zugeschnitten, umfangreicher Anhang, sehr verständlich und transparent.“

BEAUTY CONTEST (20) | INVESTMENTKOMPETENZ (10)

Bei der fernmündlichen Präsentation überzeugen die drei Vortragenden durch eine exzellente Abstimmung untereinander. Den Mittelpunkt der Präsentation bilden die beiden Kundenanliegen – Klima- und Vermögensschutz. Auch wenn man die Risiken einer länger währenden Inflation für gering hält, so hält die Bank doch Lösungen dafür parat und setzt auf Unternehmen mit Margensteigerungspotential, Staatsanleihen mit kurzen Durationen und inflationsgeschützten Anleihen. Außerdem bindet das Portfoliomanagement alternative Investments in Form von Rohstoffen, REITS sowie Gold in die Anlagestrategie mit ein. Der Investmentprozess der LGT ist systematisch und stringent. Nach Best-In-Class-Kriterien erfolgt die Auswahl der Anlageinstrumente – immer unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien. Schließlich ist dieses Thema in den Anlageprozess voll integriert. Im Performance-Projekt hat die Bank bereits über viele Jahre unter Beweis gestellt, dass sie gleichermaßen etwas von Risiko- und Performance-Management versteht. 

TRANSPARENZ (20)

Die LGT zeigt sich transparent und beantwortet größtenteils den Fragebogen zu den eigenen Geschäften. Daraus geht hervor, dass Deutschland, die Schweiz und Österreich zu den Zielmärkten der Liechtensteiner Marktführers zählen. Außerdem wird deutlich, dass man die Einstiegsgrenze ggü. dem letzten Jahr angehoben hat.