LGT Bank ist Liechtensteins Beste

Beratungsgespräch | Anlagevorschlag (aus Kundensicht)

Bei der Beratung durch die LGT hebt der Kunde hervor, dass man sich bei allen Fragen, die dieser anschneidet, sehr viel Zeit nimmt. Dies jedoch heißt nicht, dass man nicht effizient und zielorientiert vorgehen würde. Der Berater orientiert sich zwar locker an der Präsentation, überspringt aber auch Folien, die zu sehr ins Detail gehen, und bringt so Struktur ins Gespräch. Viele Randthemen, wie die Auswirkungen der Inflation, geben dem Gespräch einen informativen Rund-um-Charakter. Hier zeigt der Berater, wie viel Expertise er zu bieten hat. Ebenfalls ohne Hast grasen Berater und Interessent die Themen Nachhaltigkeit (ESG) und Megatrends, darunter vor allem neue Technologien, ab. Dabei zeigt der Berater nach Ansicht des Kunden in spe ebenfalls ein profundes Wissen. 

Im Anlagevorschlag findet er seine Bedürfnisse insgesamt gut aufbereitet und verständlich dargestellt wieder. Er hebt eine übersichtliche Zusammenfassung im Hauptteil hervor sowie viele detaillierte Informationen im Anhang. Einziger Wermutstropfen: Während die Nachhaltigkeit umfangreich dargestellt ist, spielen seine Wünsche nach Investitionen in Digitalisierung und Zukunftstechnologie eine eher untergeordnete Rolle. In der Hinsicht hatte der Kunde nach der Beratung und dem ausführlichen Gesprächsprotokoll noch mehr erwartet.

Beauty Contest | Investmentkompetenz

Selbstbewusst und souverän präsentiert sich die LGT – bestehend aus einem Trio von Kundenberater, Portfoliomanager und Nachhaltigkeitsexperten. Schnell wird deutlich, dass es für das Bankhaus jenseits von Nachhaltigkeit keine Strategie (mehr) gibt. Dies bedeutet zugleich, dass die den Kunden interessierenden Megatrends dem Nachhaltigkeitsthema untergeordnet werden (müssen). Zunächst spricht man umfangreich über die eigene Nachhaltigkeitsexpertise, während die Megatrends recht schnell anhand des Megatrends Digitalisierung / Technologie und anhand eines entsprechenden Cyber-Security-ETFs abgehandelt werden. 

Insgesamt überzeugt die LGT mit einem durchdachten und klar strukturierten Anlageprozess. Sie verlässt sich dabei nicht nur auf externe Quellen, sondern leistet wesentliche Teile der Anlagenbewertung und -auswahl im eigenen Haus. Dafür stehen ausreichend Ressourcen zur Verfügung. Etwas irritierend ist die unkritische Haltung zur geldpolitischen Ausrichtung der EZB und deren Inflationsprognose.

Transparenz

Die LGT beantwortet bereitwillig einen Großteil der Fragen, welche die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz an sie richtet. Die Liechtensteiner legen vornehmlich auf Einzeltitelbasis an. Der Anteil haus- bzw. konzerneigener Produkte in der individuellen Vermögensverwaltung ist mit ca. 11 % eher zu vernachlässigen. Je nach Anlagevolumen beträgt die jährliche All-In-Fee 1,28 bis 1,52 %.