ODDO BHF kann Megatrends erst ab 3 Millionen Euro individuell anbieten

ODDO BHF liegt in der Ewigen TOPs-Bestenliste des Jahres 2022 stabil auf dem 25. Platz, so wie schon im Vorjahr. Weniger stabil oder ausgeglichen ist die Geschichte des Bankhauses. Es entstand 1970 aus der Fusion der Berliner Handels-Gesellschaft mit der Frankfurter Bank zur Berliner Handels- und Frankfurter Bank, ging danach durch verschiedene Hände und wirkte in unterschiedlichen Rechtsformen. Seit März 2016 gehört die BHF zu 100 Prozent zum französischen Privatbankhaus Oddo & Cie. und scheint nun das Maß an Stabilität erreicht zu haben, das sich Management und Mitarbeiter schon seit Langem wünschen.

Kundenanliegen

• Anlagesumme: 1,5 Millionen Euro (aus einer Erbschaft)
• Anlageziele: Gutes und Sinnvolles für die nächsten Generationen tun; in aussichtsreiche Technologietrends investieren; höhere Risiko- und Verlustbereitschaft     
• Anlagedauer: langfristig (als Erbe für die noch jungen Enkel gedacht)

Endlose Gesprächsanbahnung

Sechs Mails und acht Telefonanrufe braucht es, bis der Interessent Kontakt mit Oddo aufnehmen kann. Das ist rekordverdächtig. Befremdlich wirkt auf den ohnehin gebeutelten Interessenten, dass der schließlich erreichte Gesprächspartner von dem schwierigen Anlauf nichts wissen will und schlicht bestreitet , dass es derartige Probleme gibt. Jeder kennt den Satz vom ersten Eindruck … Der könnte besser sein.          

Doch manchmal braucht es eben einen zweiten Anlauf. Das Vorgespräch mit dem Berater fällt sehr ausführlich und zielgerichtet aus. Er weist relativ schnell darauf hin, dass bei einer Summe von 1,5 Millionen Euro keine individuelle Vermögensverwaltung möglich sei     , sondern nur ein etwas erweiterter Standard-Vorschlag.

Nicht um den heißen Brei geredet

Ein Portfolio mit Zukunftsthemen und alternativen Anlagen könne die Bank erst ab 3 Millionen Euro Investitionssumme erstellen. Schade, findet der Interessent, es hätte ansonsten aufgrund der profunden Beraterleistung gerade zum kernanliegen des Kunden, in Megatrends zu investieren, durchaus passen können.

Als positiv empfindet er, dass der Berater schon in Vorgespräch die wesentlichen Dinge klar herausarbeitet und feststellt, dass seine Wünsche nicht vollständig umgesetzt werden können. „Es wird nie um den heißen Brei herumgeredet“, urteilt er.

Vorschlag gut, aber nicht entsprechend der Vorgaben

Einziger Minuspunkt der Beratung: Der Interessent muss die Ausführungen des Beraters hin und wieder unterbrechen, um seine eigenen Wünsche und Meinungen anzubringen. Pausen und Zwischenfragen an den potenziellen Kunden hätten das Gespräch aufgewertet.

Den beispielhaften Anlagevorschlag, den der Interessent erhält, findet er im Prinzip gut: ein klassisches, nachhaltiges und aktienbasiertes Portfolio. Allerdings kann die Vorgabe nach Zukunftstrends nicht erfüllt werden – dazu fehlen 1,5 Millionen Euro. Das muss man akzeptieren, aber nicht unbedingt gut finden.