Schelhammer Capital Bank AG hat mehr als nur Megatrends zu bieten

Mit ihrem 5. Platz in der Ewigen Bestenliste der TOPs 2022 – einen Rang höher als 2021 – empfiehlt sich die österreichische Schelhammer Bank als ein offenbar stabiler Faktor in der deutschsprachigen Private Banking-Szene. Wer dort ganz oben mitspielt, hat offensichtlich etwas zu bieten. Davon geht auf jeden Fall der Interessent mit seinen weit in die Zukunft reichenden Anlageideen aus.

Kundenanliegen

• Anlage: 1,5 Millionen Euro aus einer Lebensversicherung
• Anlagewünsche: gewinnbringende Anlage, aber dennoch verantwortungsvoll, er möchte gern in Zukunftsthemen investieren und bevorzugt Anlagen in Megatrends, Technologien, die Probleme lösen, sowie Kryptowährungen; grundsätzlich ist er am Thema Nachhaltigkeit interessiert     
• Anlagehorizont: langfristig (mind. 10 Jahre)

Pionier bei Nachhaltigkeit

Die Bank braucht dem Kunden gar nicht viel zu versprechen, um ihn vom eigenen Service zu überzeugen. Der Interessent ist in einen Beratungsprozess eingebunden, bei dem von Anfang bis Ende einfach alles passt, wie er urteilt. Ein sehr nettes und intensives Vorgespräch mündet zügig in ein Beratungsgespräch mit zwei Beratern.

Von Anfang hat der Interessent das Gefühl, dass die Chemie stimmt und er in guten Händen ist. Dass einer der Berater anfänglich technische Probleme hat, kann der andere gut überspielen, in dem er schon mal die Bank vorstellt, die sich die nachhaltigste Bank Österreichs nennt. Sie befand sich lange in kirchlichem Besitz und legte schon 1989 den ersten nachhaltigen Fond auf. Damit ist sie tatsächlich ein Pionier auf dem Gebiet.

Gründlich Kundenanliegen evaluiert

Sehr viel Zeit nehmen sich die Berater dabei, die Wünsche und das Umfeld des Interessenten so genau wie möglich kennenzulernen. Es werden sämtliche relevante Themen im Rahmen einer Evaluierung inklusive seinen Renditeerwartungen abgeklopft. Bei den gewünschten 7 bis 9 Prozent Rendite müsse man zu 100 Prozent in Aktien gehen, erläutern sie. Der Verlust könne dann temporär mehr als 30 Prozent betragen. Wenn das zu hoch sei, müsse man die Renditeerwartungen ein wenig zurückschrauben.

Als es schließlich um seinen Wunsch nach Investitionen in die Zukunft geht, ist der Interessent positiv überrascht, dass Schelhammer dafür einen eigenen Global Challenge Fond aufgelegt hat, der in Lösungen für globale Probleme nach den UN-Zielen investiert. 50 mittlere und große Unternehmen seien darin vertreten, einige Titel wären allerdings sehr schwankungsanfällig. Insgesamt aber würde dieser Fonds perfekt zu den Vorstellungen des Kunden passen, finden die Berater.

Klimawandel im Blick

Bei der ebenfalls interessanten Diskussion über nachhaltige Aspekte erfährt der Kunde, dass alle Anlagen der Bank unter dem 2 Grad-Klimaziel liegen. Das findet er sehr beeindruckend. Anhand einiger Unternehmen tasten sich Berater und Interessent an die Frage heran, was oder wer als nachhaltig gilt – und was nicht.

Ehrlich antwortet der Berater auf die Bitte des Interessenten, ihm die lukrativsten Zukunftsthemen von den Marktchancen her zu nennen. Das könne er leider nicht, meint der Berater, und rät unter Diversifizierungsgesichtspunkten dazu, in möglichst viele Zukunftsthemen zu investieren. Man könne nie genau sagen, in welchem Bereich die Anlagen sich am besten entwickeln würden. Mit dieser durchaus nachvollziehbaren Aussage kann der Interessent leben.

Sehr gelungene Unterlagen

Ein hochwertiges Gesprächsprotokoll und ein ebenfalls gelungener Anlagevorschlag vervollständigen die als rundum gelungen empfundene Leistung von Schelhammer. Auftretende Fragen zum Vorschlag beantworten die Berater schnell und umfassend – am Telefon und ergänzend per Mail. Das hat in dieser Güte Seltenheitswert.