Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2022/23 - FUCHS|RICHTER-Score 43,2 - Status: Unbedarfter Spiekermann: Noch reichlich unbedarft beim Thema Nachhaltigkeit
Das Finanz-Unternehmen Spiekermann und CO feiert 2022 sein 20-jähriges Bestehen. Die Philosophie des Hauses ist es „über Geld zu sprechen und dabei an den Menschen zu denken“. An Nachhaltigkeit denkt Spiekermann auch, aber bisher noch nicht sehr intensiv. In der Vorstellungsbroschüre findet der Begriff zweimal beiläufig Erwähnung. Immerhin: Als Unternehmen möchte Spiekermann einen Beitrag leisten zu einem nachhaltigeren, ressourceneffizienten Wirtschaften mit dem Ziel, insbesondere die Risiken und Auswirkungen des Klimawandels zu verringern. Dazu gehört als konkrete Maßnahme für die Mitarbeiter die Möglichkeit, ein E-Bike zu leasen.
Mit regelmäßigen Webinaren versucht Spiekermann, die Mitarbeiter für die Kundenberatung auf Nachhaltigkeit einzustimmen. Ein zertifizierter Nachhaltigkeitsberater arbeitet im Haus – ein Anfang für eine vielleicht stete Professionalisierung zu diesem Thema.
Nachhaltigkeit ist eine Portfolio-Komponente
Nachhaltigkeit ist für Spiekermann vornehmlich eine Komponente zur Risikoverringerung im Portfolio. Für die Begrenzung von Nachhaltigkeitsrisiken versucht der Anbieter, Unternehmen zu identifizieren und möglichst auszuschließen, die ein erhöhtes Risikopotential aufweisen. Mit spezifischen Ausschlusskriterien sehe man sich in der Lage, Investitionsentscheidungen auf umweltbezogene, soziale oder unternehmensbezogene Werte auszurichten.
Die Identifikation geeigneter Anlagen kann zum einen darin bestehen, dass Spiekermann in Investmentfonds investieren, deren Anlagepolitik bereits mit „einem geeigneten und anerkannten“ Nachhaltigkeits-Filter zur Reduktion von Nachhaltigkeitsrisken ausgestattet ist. Die Identifikation geeigneter Anlagen zur Begrenzung von Nachhaltigkeitsrisken könne auch darin bestehen, dass für die Produktauswahl in der Vermögensverwaltung auf anerkannte Rating-Agenturen zurückgegriffen wird.
ESG Daten als Analysegrundlage
Im Zuge dessen arbeitet das Unternehmen mit der Thomson Reuters ESG-Datenbank zusammen. Diese umfasst über 7.000 Unternehmen weltweit und enthält über 450 ESG-Metriken, die größtenteils aus der Unternehmens- und öffentlichen Berichterstattung stammen. „Somit sind wir in der Lage, die ESG-Risiken und- Chancen in unseren Portfolios zu bewerten, mit Peer-Unternehmen zu vergleichen und fundiertere Investitionsentscheidungen zu treffen“, glauben die Spiekermänner.
Bei der Auswahl nachhaltiger Produkte stützt sich Spiekermann zudem auf die Daten und Expertise der Nachhaltigkeits-Ratingagentur Refinitiv. Offenbar folgt man auch weitestgehend dem Auswahlprozess der Agentur.
Intransparenter Nachhaltigkeits-Investmentprozess
Vollständig auf Nachhaltigkeit getrimmte Depots führt das Haus bisher jedoch nicht. „Das Thema Nachhaltigkeit ist Teil der Portfolien“. Wirklich transparent wird der hauseigene Nachhaltigkeits-Investmentprozess allerdings nicht. Er richtet sich nach Ausschlusskriterien sowie der „aktiven Suche nach "Lösungsunternehmen". Beispielhaft vermeldet Spiekermann, in Atom sei man nicht investiert und werden es auch nicht sein. „Gas als Teil von Unternehmen, ja“. Als Nachhaltigkeitsprodukte hat Spiekermann externe Fonds im Angebot, ein hauseigener Stiftungsfonds werde daraufhin überprüft, inwieweit dieser „hellgrünen“ Ansprüchen genügen könnte gemäß Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung.
In welchen Niederlassungen haben Sie Ansprechpartner mit Stiftungskompetenz?
Osnabrück, Bielefeld, Münster, Nordhorn
Eine Vor-Ort-Stiftungsbetreuung ist an allen Niederlassungen gewährleistet. Am Hauptstandort Osnabrück werden die stiftungsrelevanten Kenntnisse, Erfahrungen und Kompetenzen gebündelt, so dass den Niederlassungen eine inhaltliche und personelle Unterstützung zur Verfügung steht.
Seit wann verfügt Ihr Haus über Stiftungskompetenz?
Mit Gründung der Spiekermann & CO AG im Jahre 2001 sind erste Stiftungsmandate betreut und begleitet worden. Als ganzheitlich betreuender Finanzportfolioverwalter werden folgende Leistungen als Stiftungskompetenz definiert: - konservative, Substanz erhaltende Anlage im Wege der Vermögensbewirtschaftung - Ermittlung und Formulierung individueller Anlagerichtlinien - auf Stiftungen zugeschnittenes Berichtswesen - Einbringung externer Kompetenzen aus unserem Experten-Netzwerk (Juristen, Unternehmensberatern, Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern, erfahrene Vertreter aus Stiftungsgremien sowie Vertreter aus Verbänden) - Begleitung in der Konzeptionsphase: Moderation, Konzeption, Nutzen des Netzwerks, Begleitung zum Thema Anlagerichtlinien. - Begleitung von bestehenden Stiftungen: Moderation, Nutzen des Netzwerks, Berater in Strategiefragen z.B. Ausschüttungspolitik, Überwachungsfunktion für andere Asset-Manager (Evidenzzentrale).
Wie viele fremde Stiftungen betreuen Sie?
15
Wie hoch ist das von Ihnen betreute Stiftungsvermögen?
14 Mio. Euro
Über welche Nachhaltigkeitsexpertise im Bereich der Kapitalanlage verfügen Sie?
Kriterien nachhaltiger Kapitalanlage sind von verschiedenen Instanzen aufgenommen und für die Anlageentscheidungen unseres Hauses adaptiert worden; im Rahmen unserer Anlageentscheidungen nimmt die Untersuchung und Umsetzung von Nachhaltigkeit einen breiten Raum ein.
Grundsätzliche Berücksichtigung der hauseigenen Definition in den Anlagenentscheidungen. Analyse anhand der Plattform von Refinitiv.
Mit welchen externen Instituten arbeiten Sie im Bereich Nachhaltigkeitsanlagen fest und regelmäßig zusammen?
Refinitiv, UBS-Wealth-Management und ECR Research.
Durch Vereinbarungen geregelt, erhält die Spiekermann & CO AG in der Analyse und im Research Zugriff auf die Expertisen der genannten Institute.
Spiekermann bietet Unterstützung ...
... bei der Auswahl des Stiftungszweckes
... bei der Ausarbeitung einer Stiftungssatzung
... bei der Koordinierung von Bankverbindungen
... bei Strategiegesprächen
Arbeiten Sie auf Wunsch in Stiftungsgremien mit?
Ja, auf Wunsch oder auch auf Anraten hin sind Mitarbeiter in diversen Gremien vertreten und tätig.
Bitte benennen Sie - wenn vorhanden - weitere, bisher nicht genannte Services für Stiftungen und Stifter.
Ausrichten und Organisieren von Veranstaltungen und Meetings
Vom regionalen ganztägigen Stiftungstag bis hin zum Stiftungsfrühstück. Ziel ist es Mehrwerte zu generieren. Durch Gewinnung von Referenten mit Spezialwissen neue stiftungsrelevante Themen aufzugreifen oder auch eine Plattform für den Erfahrungsaustausch zu schaffen.
Fazit: Für den Vermögensverwalter Spiekermann spielt das Thema Nachhaltigkeit noch eine nachgeordnete Rolle. Erste Schritte bei Mitarbeiterausbildung, Produktauswahl und Integration von Nachhaltigkeit in den Investmentprozess sind zwar unternommen. Mit einem Punktescore von 43,2 gehört dieser Anbieter jedoch noch zu den „Unbedarften“ im Markt.
Hinweis: Das Rating «Nachhaltigkeit im Private Banking» der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz wurde auf Basis einer Frageboge-Umfrage und diverser Markttest erstellt, die geschulte Tester durchgeführt haben. Das Rating bewertet insbesondere die Berücksichtigung und Umsetzung von Nachhaltigkeit im Gesamtunternehmen, die Mitarbeiterschulung, die Berücksichtigung und Umsetzung in der Kundenberatung sowie die Akzeptanz des individuellen Wertesystems des Kunden im Beratungsgespräch und Portfolio.
