LGT Bank: Weiß voll zu überzeugen

Kann es Spaß machen, einen Anlagevorschlag zu lesen? Ja, es kann! Und so ernst das Thema für die Deutsche Kinderhospiz Stiftung auch ist: Den Vorschlag der LGT Bank zu lesen ist einfach ein Vergnügen. Der Leser bedankt sich bei der LGT für einen klaren, übersichtlichen, leicht verständlichen und vollständigen Vorschlag, der sich - wie kaum ein anderer - wirklich um die Bedürfnisse der Stiftung sorgt.

Dezidiert setzen sich die Liechtensteiner mit der Anlagerichtlinie auseinander. Sie empfehlen der Stiftung den Anteil der Fremdwährungen zu verdoppeln. Der Diversifikationseffekt der Fremdwährungsquote zeige sich insbesondere an der geringen Korrelation zu anderen Anlagesegmenten wie den globalen Aktienmärkten, wodurch er risikoreduzierend wirke. Das ist einleuchtend und laienverständlich. Auch das Thema Nachhaltigkeit wird umfassend beleuchtet.

Ausführliche Darstellung der Erträge

Auch die Ertragsseite wird ausführlich beleuchtet. Demnach ist mit 2,0% ordentlichen und 1,3% außerordentlichen Erträgen zu rechnen. Eine Aufstellung zeigt zudem, wie sich die Ausschüttungen in den kommenden fünf Jahren entwickeln könnten. Demnach kann sich die Stiftung 2021 auf 27.000 Euro freuen, die sich bis 2025 auf gut 28.400 Euro erhöhen.

Ebenfalls klar und deutlich wird der Bereich Kapitalerhalt behandelt. Noch in keiner anderen Empfehlung hat der Leser dafür eine solch einleuchtende Erklärung bekommen. Auf Basis der Markteinschätzung, heißt es, erwarte man Gewinne aus außerordentlichen Erträgen im Jahr 2021 in Höhe von rund 26.000 Euro. Die Vermögensverwaltung wird in Form einer all in-Fee in Höhe von 0,65 Prozent pro Jahr berechnet.

Investmentkompetenz

Die LGT Bank hat die besten Portfolioqualität Kennzahlen. Der Anlagevorschlag ist mit einer Aktienquote von 35% konservativ-ausgewogen und liegt in der Vorschau nur im Mittelfeld. Aber die jahrzehntelange Nachhaltigkeits-Expertise spiegelt sich im LGT Systainabiliy Strategy Fonds wieder, der mit 24% nach Kosten über 5 Jahre und nur 12% Verlust in der Coronakrise mit großem Abstand das beste Risiko-Rendite Verhältnis im Testfall hatte.

Beauty Contest

Im Beauty Contest weiß die LGT voll zu überzeugen. Der Vortrag ist ausgesprochen professionell mit klarer Rollenverteilung auf den Leiter Wealth Planning, den Portfoliomanager sowie den Kundenbetreuer. Jeder hat etwas zu sagen und weiß, wann er es sagen muss. Der Nachhaltigkeitsansatz der Bank wird gut nachvollziehbar erläutert und wirkt stimmig. Nachfragen werden prompt und präzise beantwortet.

Transparenz

Abzüge gibt es bei der Transparenz. Zwar beantwortet die LGT den Fragenbogen der Prüfinstanz, lässt es dabei allerdings an Tiefe vermissen. Die Bank belässt es bei Ihren Antworten lieber im Allgemeinen und hält sich vor allem mit Angaben zu Zahlen sehr zurück. Das reicht in puncto Transparenz nur für den zwölften Platz.

Services

Auch bei den Services reicht es für die LGT nicht zum Spitzenplatz. Zwar befassen sich die Liechtensteiner intensiv mit der Anlagerichtlinie. Die Services bleiben aber sehr an der Vermögensverwaltung haften. Darüber hinaus dünnt sich das Angebot schnell aus.