Die Kompetenz des Bankhaus Lampe und ihre Leistungsfähigkeit bei der Beratung von Stiftungsmandaten wird für potentielle Kunden schnell auf vielfältige Hinsicht deutlich. Auf der Website wird auf die lange Tradition des Instituts innerhalb der Betreuung von Stiftungsgeldern hingewiesen, und auch in vielen Medien ist das Bankhaus durch vielfältige Fachbeiträge mit ihrer spezifischen Expertise bei der Begleitung von Stiftungskunden gut vertreten.
Schon im Jahr 1998, dem Gründungsjahr der Rudolf-August-Oetker-Stiftung, rückten beim Bankhaus Lampe Stiftungsthemen in den Fokus. 2006 wurden für Stiftungskunden erstmals Spezialfonds aufgelegt, die speziell zugeschnitten waren auf die besonderen Vermögensanlagebedürfnisse dieser Kunden. Diese Sondervermögen wurden dann 2010 erstmals in den sogenannten LAM-Stifterfonds umgewandelt.

Soziale und ethische Kriterien gewinnen an Bedeutung

Seitdem hat man sich auch immer stärker auf die spezifischen Bedürfnisse der Kunden konzentriert. Seit 2016 besteht für Stiftungskunden deshalb die Möglichkeit, ihre Vermögensverwaltung strikt an ökologischen, sozialen und ethischen Leitlinien auszurichten. Dabei können die Kunden individuelle Nachhaltigkeitsfilter vereinbaren.
Das Bankhaus Lampe legt zudem Wert darauf, deutschlandweit an allen 12 Niederlassungen ein Betreuungskonzept speziell für Stiftungen und Non-Profit Organisationen anzubieten. Es wird gewährleistet, dass überall Berater ihren Kunden mit Zusatzqualifikationen professionell und kompetent betreuen können. Das Geschäftsmodell des Bankhaus Lampe ist klar aufgebaut. Eine Geschäftsbank mit voll integriertem Corporate & Investment Banking. Dabei versucht die Bank, ihr lokales Know How mit internationaler Reichweite zu verbinden.

Auf eine durchdachte Vermögensanlage kommt es an

Positiv fällt auch ins Gewicht, dass das Bankhaus Lampe gerade bei einer nachhaltigen Vermögensanlage die Grundsätze einer gut durchdachten Portfoliomischung nicht außer Acht lässt. So wird betont, dass gerade bei nachhaltigen Investitionen Unternehmen nicht aufgrund ihrer guten Ökobilanz ausgewühlt werden sollten, sondern diese Engagements immer in Verbindung mit attraktiven Ertragschancen stehen müssen. Gerade das Asset Management von Stiftungskunden muss deshalb immer eine Anlagepolitik favorisieren, die auf stabile und attraktive Ausschüttungen fokussiert ist.

Betrachtung des Anlagevorschlags

Vor diesem Hintergrund überrascht es etwas, dass der Anlagevorschlag, den das Bankhaus Lampe der Kreuzberger Kinderstiftung präsentiert, einige Fallstricke aufweist. Die konkrete Anlageempfehlung bleibt eher im Ungefähren stecken. 60 % des Vermögens sollen in Aktien angelegt werden, 40 % in Rentenpapiere investiert werden. Um die Nachhaltigkeitsziele zu erreichen, werden Hersteller von Agrarrohstoffen sowie Militär- und Tabakunternehmen ausgeschlossen, auch Firmen aus der Atomindustrie werden bei der Vermögensstruktur nicht berücksichtigt.

Die Sicherheitsbarrieren werden nicht eingehalten

Eine konkrete Ausschüttungsplanung, die die Kreuzberger Kinderstiftung nachgefragt hatte, fehlt allerdings im Anlagevorschlag. Orientierungslos bleibt der Kunde zurück, wenn das Bankhaus Lampe angibt, dass die vorgeschlagene Struktur während der Finanzkrise 2008 zu einem Verlust von 32 Prozent eingefahren hätte. Dies ist nicht vereinbar mit dem Wunsch der Kreuzberger Kinderstiftung, den maximalen Verlust auf 25 Prozent des Vermögens zu begrenzen. Hier wäre eine Erläuterung des Bankhaus Lampe dringend angezeigt gewesen, denn niemand kann garantieren, dass es ähnliche Verwerfungen wie 2008 auch in Zukunft geben könnte.
Zudem würde ein Verlust von über 32 Prozent die Zukunftsfähigkeit der gesamten gemeinnützigen AG gefährden. Hier bleiben große Fragen zur Risikobegrenzung . Das Honorar beziffert das Bankhaus Lampe mit einer All-In-Fee in Höhe von 0,8 Prozent pro Jahr, ein durchaus wettbewerbsfähiges Angebot.

Alternative Konzepte werden ebenfalls erörtert

Dieses Malheur im Anlagevorschlag überrascht auch deshalb, da Kunden des Bankhaus Lampe im Vorfeld einer Stiftungsgründung eine umfangreiche Beratung unter Berücksichtigung ihrer persönlichen Vermögensnachfolgepläne sowie des künftigen Finanzbedarfs des Stifters und seiner Familie erhalten. In diesem Zusammenhang werden auch schon alternative Lösungsansätze zur Erreichung des Stifterziels erörtert. Auch Strategiegespräche zur optimalen Vermögensausstattung der Stiftung unter Berücksichtigung von planbaren, künftigen Vermögenszuflüssen gehören zum Planungsgespräch. Zudem werden gemeinsame individuelle Anlagerichtlinien für das Stiftungsvermögen, die insbesondere die Besonderheiten der Stiftung berücksichtigt, erarbeitet.