Stiftungspräsentation: DZ Privatbank mit straffem Zeitmanagement

DZ PRIVATBANK S.A.Heilbronner Str. 41, 70191 Stuttgart
www.dz-privatbank.com

An zwei Tagen hatten die Vertreter jeweils 45 Minuten Zeit für ihre Ausführungen. 15 Minuten sollten dabei für die Beantwortung von Nachfragen zur Verfügung stehen. Ein straffer Zeitplan, der eine genaue Abstimmung erforderte, welcher Redner zu welchem Aspekt wie lange Stellung nimmt. Gewünscht waren eine geschlossene Teamleistung, gutes Zeitmanagement und eine stimmige Argumentation.

WERTUNGSÜBERSICHT

Anlage-vorschlag	Portfolio-qualität	Transpa- renz	Service-angebot	Beauty Contest	Gesamt
41,3	8,4	12,3	4,6	16,0	82,6
max. 45 Punkte	max. 15 Punkte	max. 15 Punkte	max. 5 Punkte	max. 20 Punkte	von 100 mögl. Punkten

Grundsolide mit einem straffen Zeitmanagement und erkennbarer Stiftungsexpertise präsentierten sich die drei Vertreter der DZ Privatbank mit Stuttgarter Niederlassungsleiter, Stiftungsexperte und Portfoliomanager. Die Bank arbeitet mit einer Stop-Loss-Systematik und es zeigte sich das Risiko, vom Markt "ausgestoppt" zu werden, das die Bank auch nicht recht ausräumen konnte. Immerhin arbeite man auf Basis von Tagesschlusskursen, so dass untertägige Kursschwankungen nicht zu unbeabsichtigten Verkäufen von Wertpapieren führen würden. Am Ende ließ sich in der vorgegebenen Zeit keine volle Durchsicht durch das Anlagekonzept erzielen, was die Gesamteinschätzung leicht trübte. Sehr konservativ stellt die DZ Privatbank das Portfolio auf. Die Aktienquote liegt bei maximal 30%, der Rentenanteil ist überwiegend mit Investmentgradeanleihen bestückt, die Duration liegt unter 3 Jahren. Das Vermögen ist mit deutlichem Fokus auf Werterhalt ausgerichtet. Mit 10% berücksichtigt die Bank Hedgefonds und Wandelanleihefonds. Das Portfolio besteht nur zu rund 1/3 aus Anlagefonds, die verbleibenden 2/3 werden über Einzeltitel investiert. Ein insgesamt stimmiger und konservativer Anlagevorschlag, gut präsentiert.

Fazit: Ein gelungener und eingängig präsentierter Anlagevorschlag, das sehr gute Portfolio und das umfassende Angebot an Stiftungsservices machen die DZ Privatbank zum Top-Anbieter.