Oberbanscheidt & Cie.: Unabhängige Vermögensverwaltung mit transparenten Prozessen

Unabhängigkeit als Wettbewerbsmerkmal

Die Oberbanscheidt & Cie. Vermögensverwaltung ist eine unabhängige Vermögensverwaltung, die Anlageentscheidungen ausschließlich im Interesse ihrer Kunden treffen möchte. Im Gegensatz zu vielen Kreditinstituten ist das Unternehmen nicht an Vertriebsvorgaben gebunden. Das macht den Anbieter unabhängiger von möglichen Interessenkonflikten. Bereits beim unverbindlichen Kennenlerngespräch sollen Mandanten den Unterschied spüren, da ihnen ein persönlicher Ansprechpartner bei allen Fragen rund um ihr Vermögen beratend zur Seite steht. Das Unternehmen legt großen Wert auf transparente Hierarchien, eine klare Unternehmenspolitik und partnerschaftliche Zusammenarbeit. In diesem Zusammenhang sollen vor allem häufige Beraterwechsel vermieden werden. 

Kundenreise soll Mehrwert schaffen

In einem kostenfreien und unverbindlichen Kennenlerngespräch – entweder im Büro oder beim Kunden zuhause – werden Wünsche, Vorstellungen und die Dienstleistung besprochen. Nach gegenseitigem Einverständnis wird ein Mustervertrag zur Durchsicht übergeben. Anschließend entwickelt das Unternehmen die Vermögensstrategie des Kunden und sendet quartalsweise Auswertungen letzterem zu, um stets über die aktuelle Depotentwicklung informiert zu sein. Regelmäßiger Kontakt ist laut Aussage des Anbieters selbstverständlich, um eine langfristige Begleitung sicherzustellen.

Erforderliche Erlaubnis vorhanden

Bei der Vertragserstellung und Konto-/Depoteröffnung klärt das Unternehmen alle offenen Fragen. Es verwaltet das Vermögen nur innerhalb des vereinbarten Rahmens und unterstützt bei der Auswahl der passenden Bank für die Verwahrung der Assets. Das Unternehmen erfüllt hohe Standards sowie alle rechtlichen, regulatorischen und organisatorischen Vorgaben für die Finanzportfolioverwaltung. Es verfügt über die erforderliche Erlaubnis als zugelassenes Wertpapierinstitut der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und ist Mitglied des Verbandes unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V.

Selbstauskunft beantwortet

Der vom Anbieter beantwortete Fragebogen zur Selbstauskunft gibt Einblick in die internen Prozesse und das Selbstverständnis des Vermögensverwalters mit Hauptgeschäftssitz in Kleve. Die Auswertung zeigt, dass die Oberbanscheidt & Cie. Vermögensverwaltung aktiv Beschwerden ihrer Kunden ernst nimmt: Beschwerden werden umgehend an die Geschäftsleitung weitergeleitet, und ein Beschwerdemanager kümmert sich um die Anliegen. Bisher wurden keine außergerichtlichen Einigungen notwendig, was auf eine grundsätzlich positive Kundenbeziehung hindeutet. Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz hat zudem bei ihrem Monitoring keine Hinweise darauf erhalten, dass das Unternehmen aus Sicht eines Private Banking-Kunden nachteilig oder unethisch gehandelt hat.