Vertrauensampel leuchtet Grün: CREDO glänzt als seriöser Anbieter am Markt

Der Name ist Programm

Der Terminus "Credo" stammt aus dem Lateinischen und bedeutet "Ich glaube". In einem allgemeinen Kontext bezeichnet der Begriff eine Zusammenfassung von Überzeugungen, Werten oder Prinzipien, die eine Person oder eine Gruppe leiten. Dieser Anspruch passt gut zum TRUSTED WEALTH MANAGER der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz. Denn: Das FUCHS|RICHTER Vertrauenssiegel „Trusted Wealth Manager“ wird an Banken, Vermögensverwalter, Family Offices und Vermögensberatungsunternehmen mit KWG-Erlaubnis vergeben. In diesem Zusammenhang gilt es jedoch in fünf Prüfkategorien ein "grünes Ampellicht" zu erzielen. Doch was muss ein Anbieter hierfür leisten? Die Private Banking Prüfinstanz überprüft den Wahrheitsgehalt von Hinweisen durch die Auswertung öffentlicher Quellen wie Zeitungen und Gerichtsdatenbanken sowie durch Rückmeldungen von Fachanwälten. Die Vertrauenswürdigkeit eines Anbieters wird infolgedessen anhand einer „weißen Weste“ bewertet, die sich aus den folgenden fünf Prüfsektoren ergibt: öffentliche Quellen, Fachanwälte, Kunden- und Mitarbeiterhinweise sowie Selbstauskunft. Letztere erfolgte nun via beantwortetem Fragebogen durch die CREDO Vermögensmanagement GmbH. 

Kundenorientierter Ansatz

Die CREDO Vermögensmanagement GmbH verfolgt laut Selbstauskunft einen stark kundenorientierten Ansatz. Das Unternehmen führt keine systematischen Kundenzufriedenheitsumfragen durch, sondern ermittelt die Zufriedenheit direkt in persönlichen Gesprächen. Dies ermöglicht gemäß eigener Aussage eine individuelle Anpassung der Dienstleistungen an die Bedürfnisse der Kunden. Im Fragebogen wird ferner deutlich, dass es bislang keine Beschwerden gegeben hat. Die Geschäftsführung kümmert sich aktiv um die Anliegen der Kunden und strebt stets eine positive Einigung an. Diese proaktive Herangehensweise zeigt das hohe Maß an Engagement der CREDO Vermögensmanagement GmbH für eine hohe Kundenzufriedenheit. 

Vielfältige Facetten im Beratungsalltag

Das Weiterempfehlungsverhalten wird anhand der Anzahl neu gewonnener Mandate gemessen. Dies deutet darauf hin, dass die CREDO Vermögensmanagement GmbH auf Empfehlungen ihrer bestehenden Kunden setzt, um ihr Geschäft auszubauen und Vertrauen zu schaffen. Die Prüfinstanz verfolgt einen individuellen Bewertungsansatz ohne festes Kriterienraster, um den vielfältigen Facetten im Beratungsalltag gerecht zu werden. Eine bloße Beteuerung seitens des Anbieters reicht auch bei CREDO nicht aus. Auch nachweisbare Dokumentationen sind erforderlich. Jährlich wird eine Selbstauskunft eingeholt, wobei Anbieter ohne Rückmeldung im Bereich Selbstauskunft mit einem grauen Ampellicht gekennzeichnet werden. Wenn ein Anbieter im Gegensatz zur CREDO Vermögensmanagement GmbH keine Selbstauskunft geben möchte, wird dies mit einem weißen Ampellicht vermerkt.

Bis zu sechs Wochen Zeit

Träger des Siegels sind verpflichtet, innerhalb von vier Wochen auf Anfragen der Private Banking Prüfinstanz zu reagieren. Diese Frist kann bei nachvollziehbaren Gründen um bis zu zwei Wochen verlängert werden. Bei kritischen Vorfällen wird der Anbieter innerhalb von maximal zwei Wochen kontaktiert und hat 30 Tage Zeit zur Stellungnahme. Während dieser Prüfzeit darf das Siegel weiterhin verwendet werden, es sei denn, es gibt konkrete Hinweise auf unfaire Kundenbehandlung. Insgesamt stellt das Vergabeverfahren für das Vertrauenssiegel sicher, dass nur vertrauenswürdige Anbieter im Bereich Private Banking ausgezeichnet werden und somit ein hohes Maß an Transparenz und Integrität gewährleistet ist. 

Monitoring durch FUCHS | RICHTER Prüfinstanz

Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz hat im Rahmen ihres Monitorings keine Hinweise darauf gefunden, dass die CREDO Vermögensmanagement GmbH aus Sicht eines Private Banking-Kunden nachteilig oder unethisch gehandelt hat. Dies stärkt das Vertrauen in die Integrität des Unternehmens und dessen ethische Standards. Die transparente Selbstauskunft per Fragebogen bestätigt erneut, dass keinerlei (juristische) Streitigkeiten mit Kunden vorliegen. Das deckt sich auch in diesem Jahr mit den Ergebnissen des Monitorings der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz. Das zusammengenommen macht die CREDO Vermögensmanagement GmbH für anspruchsvolle Kunden zu einem kleinen aber feinen Vermögensverwalter mit Geschäftssitz in Nürnberg.