Nachhaltigkeit im Private Banking 2024/25: ABN Amro (Bethmann Bank) ABN AMRO Bethmann Bank rückt zum «Großmeister» auf
Die ABN AMRO Bethmann Bank zeigt durch ihre tiefgehende, differenzierte und kritische Auseinandersetzung mit dem Thema Nachhaltigkeit, dass sie sich intensiv damit beschäftigt. Sie benennt die Herausforderungen korrekt, entschärft jedoch kritische Aspekte im Wording. Die Bank sieht die Gefahr von Greenwashing, was zu Misstrauen und Skepsis gegenüber nachhaltigen Produkten führen kann.
Die EU-Taxonomie wird als wichtiger Schritt für mehr Transparenz bewertet, jedoch gibt es Kritik, dass manche nachhaltigen Aktivitäten nicht ausreichend berücksichtigt würden. Die Nachfrage nach nachhaltigen Anlageprodukten sei groß, doch deren Qualität und Transparenz nicht immer gewährleistet. Ein weiterer Diskussionspunkt ist der Klimawandel, dessen Fortschritte bei der „Bekämpfung“ von Teilen der Gesellschaft als zu langsam wahrgenommen würden, was zu einer wachsenden Ungeduld führe.
Kundenkommunikation und Verhalten
Die Berater der Bank sprechen das Thema Nachhaltigkeit immer im Kundengespräch an – eine Aussage, die wir aus der Praxiserfahrung unserer Markttest bestätigen können. Sie versuchen, die Kunden durch qualitative Argumente zu überzeugen, ohne Druck auszuüben. Dabei wird die Bedeutung der Nachhaltigkeit betont und der Wunsch des Kunden respektiert.
Seit 2010 können Kunden der Bethmann Bank nachhaltig investieren. Die Einbindung von Nachhaltigkeit in den Investmentprozess wird anschaulich erklärt und durch Grafiken verdeutlicht. Die meisten Kunden hätten eine positive Einstellung gegenüber nachhaltiger Vermögensanlage. Der Klimawandel habe die Notwendigkeit von Nachhaltigkeit ins Bewusstsein der Kunden gebracht. Veränderungen wie die verpflichtende Frage nach nachhaltigen Anlagen seit August 2022 hätten zu einer hohen Zustimmung geführt, wobei 80,3% der Kunden "Ja" sagten.
Interne Maßnahmen und Schulungen
In den letzten 12 Monaten hat die Bank mehrere Schritte unternommen, um Nachhaltigkeit zu fördern. Dazu gehören ein UN-PRI Assessment, die Ausrichtung des Portfoliomanagements auf nachhaltige KPIs und regelmäßige Mitarbeiterschulungen. Alle Berater sind nach Aussage der Bank umfassend zum Thema Nachhaltigkeit geschult und erhalten regelmäßig aktuelle Informationen und Fortbildungen. Diese Schulungen werden von externen Dienstleistern sowie internen Abteilungen angeboten und gehören zum Onboarding-Prozess neuer Mitarbeiter. Ein breit angelegtes Schulungsprogramm umfasst Module zu globaler Nachhaltigkeit, spezifischen Vorschriften und nachhaltigen Angeboten der ABN AMRO.
Strategische Ausrichtung und Nachhaltigkeitsprodukte
Die Bank hat Nachhaltigkeit zu einer ihrer strategischen Säulen erhoben und ihre gesamte Unternehmensführung daran ausgerichtet. Sie bietet eine Vielzahl von nachhaltigen Produkten und Dienstleistungen an, darunter Impact-Strategien, die frühzeitig geplant und aufgelegt wurden. Zu den angebotenen Produkten gehören nachhaltige Fonds für verschiedene Risikoprofile, darunter Rentenfonds, Stiftungsfonds und Aktienfonds. Ab einer Anlagesumme von 2,5 Millionen Euro können individuelle Nachhaltigkeitsfilter und Anlagerichtlinien vereinbart werden. Das ist eine gewisse Hürde, die ein Teil der potentiellen Private Banking-Kunden nicht nehmen kann.
Integration und Bewertung der Nachhaltigkeit im Investmentprozess
Nachhaltigkeit wird zusätzlich zum normalen Investmentprozess integriert, wobei der Fokus stark auf Ausschlusskriterien liegt. Die Bank verfolgt einen strukturierten Ansatz, der sowohl Ausschlusskriterien als auch einen Best-in-Class-Ansatz umfasst. Trotz eines leichten Rückgangs gegenüber dem Vorjahr bleibt der Prozentsatz der vollständig nach Nachhaltigkeitskriterien aufgebauten und gemanagten Kundenportfolios hoch.
Bankinterne Nachhaltigkeit und Engagement
Die Bank versteht sich als nachhaltige Institution und hat 2018 Nachhaltigkeit zu einer ihrer strategischen Säulen erhoben. Verschiedene Berichte und Initiativen zeigen das Engagement der Bank in diesem Bereich. Zu den internen Maßnahmen gehören der ausschließliche Bezug von Ökostrom, die Umstellung der Geschäftswagenflotte auf E-Mobilität und das Verbot von Kurzstreckenflügen. Das interne Nachhaltigkeitskomitee durchleuchtet sämtliche Prozesse und gestaltet sie nachhaltiger, während der externe Nachhaltigkeitsbeirat die Bank bei der Auswahl und Gewichtung nachhaltiger Anlagen berät. Die Bank engagiert sich auch aktiv in der Gesellschaft und unterstützt nachhaltige Projekte.
Zukunftspläne und Ausblick
Die Bank plant, ihre Impactstrategie für alle Risikoprofile zu implementieren und die Strategie bei den Kunden bekannt zu machen. Sie ist überzeugt, dass sie gut aufgestellt ist, um die Herausforderungen der nachhaltigen Entwicklungen zu bewältigen und deren Chancen zu nutzen. Die Bank setzt sich dafür ein, einen positiven Beitrag zu einer nachhaltigen Zukunft zu leisten und ihr Motto "Banking for better, for generations to come" zu leben.
Fazit: Die ABN AMRO Bethmann Bank zeigt ein starkes Engagement im Bereich Nachhaltigkeit, integriert dieses umfassend in ihr Tagesgeschäft und bietet eine breite Palette an nachhaltigen Produkten. Sie überzeugt durch eine kritische Auseinandersetzung mit Herausforderungen und legt großen Wert auf Transparenz und Kundenkommunikation. Die umfassenden Schulungen und internen Maßnahmen unterstreichen ihren Anspruch, Vorreiter im Bereich nachhaltiger Finanzdienstleistungen zu sein.
Mit einem Score von 91,0 Punkten schafft Bethmann (ABN Amro) in diesem Jahr erstmals den Sprung in das Rating mit der Spitzenkategorie «Großmeister».
Hinweis: Das Rating «Nachhaltigkeit im Private Banking» der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz wurde auf Basis einer Frageboge-Umfrage und diverser Markttest erstellt, die geschulte Tester durchgeführt haben. Das Rating bewertet insbesondere die Berücksichtigung und Umsetzung von Nachhaltigkeit im Gesamtunternehmen, die Mitarbeiterschulung, die Berücksichtigung und Umsetzung in der Kundenberatung sowie die Akzeptanz des individuellen Wertesystems des Kunden im Beratungsgespräch und Portfolio.
