Bank Vontobel Europe verfehlt das Thema Megatrends

Wer die drei Bedingungen für Megatrends kennenlernen möchte, wie sie die schweizerische Bank Vontobel definiert, hier sind sie: Megatrends bleiben für 25 bis 30 Jahre relevant, sie erfassen jeden Bereich unseres Lebens und sie stoßen Veränderungen von globaler Tragweite (global shifts) an. Gut zu wissen! Und im Prinzip eine gute Voraussetzung für das Kundengespräch.

Zwar fiel die deutsche Tochter Bank Vontobel Europe, die wir hier besucht haben, in der 2022er Ewigen Bestenliste der TOPs von Platz 15 (2021) auf 22. Damit übertrifft sie ihre Schweizer Mutter aber immer noch um Längen; Vontobel in der Schweiz landete auf dem 42. Rang. Tja, man sollte die Kinder nicht unterschätzen. Gilt das auch diesmal?

Kundenanliegen

• Anlagesumme: 1,5 Millionen Euro aus einer Erbschaft 
• Anlage: in erster Linie Kapitalerhalt; vor allem in Megatrends und Technologien, die Probleme lösen sowie ggf. in Kryptowährungen, Nachhaltigkeit ist interessant, steht aber gleichberechtigt neben Technologie- und Digitalisierungs-Werten
• Anlagehorizont: Erbschaft „in Ehren“ erhalten; eventuell als Erbe für die Kinder, somit Anlagedauer über zehn Jahre

Wenig Interesse vorhanden

Zwar findet der Kunde in spe das Vorgespräch durchaus informativ und effizient. Doch was danach kommt, überzeugt ihn nicht: Das eigentliche Beratungsgespräch durch die Bank Vontobel Europe steht von Anfang unter keinem guten Stern. Zunächst verhindern technische Probleme eine Videokonferenz, so dass es nur bei einem Telefonat bleibt. Später wird das Thema Nachhaltigkeit relativ ausführlich, das Thema Megatrends dagegen gar nicht angesprochen – und dies auch auf Nachfragen nicht. Wie passt denn das mit dem selbst gesetzten Schwerpunkt der Bank zusammen, der auf der Webseite breiten Raum einnimmt? Dort heißt es: "Im Vergleich zum Hype oder zum Crash entstehen Megatrends nicht aus einer Laune der Märkte heraus. Darum werden die Megatrends 2030 dieselben sein wie die Megatrends 2022 und so fort. Sie beschreiben einen Wandel, der drei Bedingungen erfüllen muss. Schärfen Sie den Blick auf das grosse Ganze" Die Beraterleistung kann der Interessent daher nur als „unterdurchschnittlich“ bezeichnen. Ihm gelingt es nicht, das Kernanliegen des Kunden richtig zu erfassen und auszugestalten.

Keine Megatrends erklärt

Was selten bei Beratungen vorkommt,  ist hier der Fall: Der Kunde nimmt das Gespräch selbst in die Hand und bestimmt damit die Struktur des Gesprächs. Vielleicht liegt es daran, dass sich ein Telefonat ohne eine für beide Seiten sichtbare Präsentation nicht gut für ein Beratungsgespräch eignet. Nun liegt die Hoffnung des Interessenten auf dem Anlagevorschlag. Da dieser bereits im Vorwege des eigentlichen Beratungsgesprächs übermittelt wurde, wäre er eigentlich nachzujustieren – so etwa das Risikoprofil des Kunden sowie seine persönlichen Wünsche und Bedürfnisse. Doch das geschieht nicht. Im dem Kunden vorliegenden Vorschlag wird ausführlich der nachhaltige Ansatz der Bank erklärt; Megatrends werden dagegen nicht angesprochen.