Bethmann Bank: Nach einem Jahr zum Meisterbrief

Vor einem Jahr stand die Bethmann-Bank mit einem Score von 79,8 noch an der Schwelle zur Meisterschaft im nachhaltigen Private Banking. Im laufenden Jahr hat sie die Hürde einer Mindestpunktzahl von 80 locker genommen und den Meisterbrief erworben. Und zwar mit Auszeichnung.

Verbesserungen sieht die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz insbesondere in der Qualität der persönlichen Beratung des Kunden, bei der Respektierung des Wertesystems des Kunden, in der Evaluation der Kundenbedürfnisse und bei der Umsetzung von Nachhaltigkeit im Anlagevorschlag.

Ein Jahr konzentrierter Arbeit

Auf dem Weg zur Meisterschaft liegt ein Jahr konzentrierter Arbeit. Auf Gesamtbankebene misst man dem „Kampf gegen den Klimawandel und Umweltschäden“ eine wachsende Bedeutung bei. Die Bethmann Bank als deutsche Niederlassung der niederländischen ABN Amro Bank verfolgt deshalb das Ziel, das Kredit- und Anlageportfolio für Kunden in Einklang mit dem 1,5-Grad-Szenario zu bringen und den Übergang zu einer Netto-Null-Wirtschaft im Jahr 2050 zu unterstützen. Um unseren Beitrag zu dieser gesamtgesellschaftlichen Aufgabe zu leisten, die Gemeinsam mit DEKRA ermittelt die ABN AMRO Bank N.V. Frankfurt Branch, die Muttergesellschaft der Bethmann Bank, ihre jährliche Treibhausgasbilanz, identifiziert die wesentlichen CO₂-Treiber und verringert ihre CO₂-Emissionen.

Kleine Schritte hin zu einem großen Ziel

Das Ziel Netto-Null wurde im zurückliegenden Jahr in den Investmentprozess und die Investment Policy eingearbeitet. Entsprechend integriert die Bank CO₂-Ziele in den Anlageprozess und in „unsere Anlageziele“ – eine Formulierung, die uns als FUCHS | RICHTER Prüfinstanz Bauchschmerzen bereitet. Denn die Bank arbeitet mit dem Geld des Kunden und sollte vorrangig dessen Ziele, auch in punkto Nachhaltigkeit, verwirklichen.

Videobanking– gegebenenfalls unter Hinzuziehung von Spezialisten – spart Kunden und Bank Mitarbeitern wertvolle Zeit und hilft mit, Emissionen zu senken. Auch hier hat Bethmann nachgelegt. Durch das Angebot der E-Signatur, mit der Kunden ihre Unterschrift elektronisch leisten können, reduziert der Anbieter seinen ökologischen Fußabdruck, weil Ausdrucken und Versand entfallen.

Hohe Quote an Nachhaltigkeitsmandaten

Mit 80,3% kann die Bank auf eine hohe Quote an nachhaltigen Vermögensverwaltungen verweisen. Das Mindestvolumen für eine individuelle Vermögensverwaltung liegt bei 500.000 Euro, unabhängig vom Anlagestil. Ab einer Anlagesumme von 2,5 Mio. Euro kann der Kunde individuelle Nachhaltigkeitsfilter und Anlagerichtlinien vereinbaren – eine beträchtliche Hürde für eine tatsächlich individuelle Betreuung, auch im private Banking.

Gut gefällt, dass die Bank nicht einfach die Nachhaltigkeitseinordnungen einer Rating Agentur übernimmt, wie es in der Branche vielfach üblich ist. Vielmehr verwendet das Haus Rohdaten mehrere Anbieter für die Erstellung eines hauseigenen Ratings. Hier besteht für den Kunden eine deutlich erweiterte Möglichkeit, seine individuellen Vorstellungen von Nachhaltigkeit einzubringen. Kleine und mittelgroße Unternehmen berücksichtigt die Bank in ihrem Investmentprozess für Impact.

Kunden spüren positive Entwicklung

Die laufenden Mitarbeiterschulungen machen sich sowohl in der Beratung als auch in der Umsetzung in Anlagekonzepten positiv bemerkbar. Das Thema nimmt im Beratungsprozess einen breiten Raum ein, ist sehr präsent und es ist zu erkennen, dass die Bank hier seit langem aktiv ist. „Herausragend“, meint der Kunde, der von Beginn an eine positive Einstellung des Beraters zum Thema spürt und eine Angebotsvielfalt präsentiert bekommt. Zudem zeigt der Berater, dass er in der Lage ist, kompetent und einfühlsam das Gespräch mit dem Kunden zu führen und dessen individuelle Ziele zu berücksichtigen. Im Anlagevorschlag machen sich eine verbesserte Darstellung der Nachhaltigkeitskomponente(n) sowie ein verbessertes Reporting für den Kunden positiv bemerkbar, indem Transparenz und Verständlichkeit noch einmal gewonnen haben.

Perspektive: In kleineren Schritten voran

Auch für die kommenden 12 Monate hat sich ABN Amro / Bethmann einiges vorgenommen. Die Impactstrategie der Bank wird demnächst für alle Risikoprofile verfügbar sein. Bislang gab es das nur als reines Aktienmandat. Im Reporting werden Unternehmensanleihen in das kundenindividuelle Non Financial Reporting für Kunden integriert. Zudem investiert die Bank in ihre Öffentlichkeitsarbeit zu Nachhaltigkeit.