Die Liechtensteinische Landesbank Österreich hat im Blick, was den Kunden bewegt

BERATUNGSGESPRÄCH (Gewicht 40%) – ANLAGEVORSCHLAG AUS KUNDENSICHT (10%)

Auch wenn das erste Telefonat mit dem Berater nicht allzu lange dauert, so kann der Kunde doch seine wichtigsten Vorgaben an Beratung und Anlagekonzept wie Langfristigkeit, Diversifikation, Ausschüttungen, Renditeerwartungen und Nachhaltigkeit anbringen.

Das folgende Anlagekonzept geht auf alle wichtigen Aspekte ein, die den Kunden bewegen. Es erhält zwei individuelle, persönlich adressierte Vorschläge – einen mit dem Schwergewicht auf Einzeltitel, der andere basiert auf ETFs. Vollständig und professionell, schätzt der Kunde beide Vorschläge ein. Gut wird in beiden Varianten erklärt, wie die Anlage nach Nachhaltigkeitskriterien zu sehen ist. Unzureichend nur, dass für den Kunden im Dunkeln bleibt, nach welchen Prinzipien geratet wird. Unterm Strich wäre der Kunde glücklicher gewesen, wenn ihm nicht zwei gleichwertig erscheinende Optionen offeriert, sondern eine Gegenüberstellung der zentralen Vor- und Nachteile beider Varianten stattgefundenhätte mit einer Empfehlung der Bank, welche Variante sie bevorzugen würde und warum. Die pauschalen Kosten von 0,65 Prozent p.a. (zzgl. eventueller Umsatzsteuer) für beide Varianten sind günstig und bilden ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis ab.

BEAUTY CONTEST (20%) – INVESTMENTKOMPETENZ (10%)

Dass es im Vortrag vor der Jury neben einer nachhaltigen Geldanlage um die Sicherung des Familienvermögens geht, zeigt, dass man den Kunden im Kern verstanden hat. Die Renditeprognose ist recht vage und orientiert sich an der vom Kunden vorgegebenen Spannbreite von 4 bis 10 %. Insgesamt wird der Investmentprozess ausführlich dargestellt. Dem Kunden stellt die LLB zwei unterschiedliche Depots zur Disposition. Die Schwankungsbreite im Fondsdepot fällt deutlich geringer aus, allerdings gilt das auch für die Performance-Kennzahlen. 

Abschließend kommen die Vertreter der Bank gerade noch dazu, dem Kunden die Einzeltitel-Lösung nahezulegen. Diese Lösung sei auch von der Risikobereitschaft des Kunden her noch zu vertreten. Leider ist die Zeit den Vortragenden davongelaufen, der Vortrag wirkt zunehmend gehetzt. Sehr gut sind die Depots laut Quanvest in Vor- und Rückschau. Das gemanagte Depot schafft in der Berechnung von Quanvest 50,3% kumulierte Rendite über den Zeitraum von 5 Jahren. Top!

TRANSPARENZ (20%)

Die Transparenz, die Durchsichtigkeit, stimmt bei der LLB in Österreich. Hier bekommt die Redaktion so gut wie alle Fragen beantwortet, so auch nach dem Nettoneugeld (+1,06 Mrd. im Jahr 2022), der Kundenentwicklung und der Kundenstruktur. Kleinere Vermögen bis 250.000 EUR bilden ein Drittel der Kundschaft, ein Berater ist für 73 Kunden zuständig.