Hauck Aufhäuser Lampe zeigt bei Megatrends viel Engagement

Beratungsgespräch | Anlagevorschlag (aus Kundensicht)

Der Kunde erlebt nach einem bereits sehr informativen Vorgespräch, in dem alle wichtigen Rahmenbedingungen abgeklopft werden, ein sehr konzentriertes Beratungsgespräch. Der Berater erläutert anhand einer Präsentation, die bereits konkrete Umsetzungsideen enthält, wie er den Wünschen des Kunden gerecht werden will. 

Sehr überzeugend findet der Interessent die Art der Beratung. Der Berater „klebt“ nicht an seiner Präsentation, sondern diskutiert bereits nach einigen Seiten das Gesehene mit dem möglichen Kunden. Seine Äußerungen begründet er stets ausführlich, etwa in der Art: „Ich kann Ihre Meinung verstehen, aber erlauben Sie mir einen anderen Gesichtspunkt, weil …“ Das kommt beim Kunden gut an. Der Anlagevorschlag, den der Interessent schließlich erhält, beinhaltet präzise und verständlich zusammengefasst seine Wünsche und alle nötigen Schritte und Informationen.

Beauty Contest  Investmentkompetenz

Zu dritt (Relationshipmanager, Finanzplaner und Nachhaltigkeitsexperte) bestreitet Hauck Aufhäuser Lampe den Beauty Contest. Erkennbar ist der Wille, für den Kunden eine individuelle Anlagelösung zu erstellen. Dafür zeigen sich die Berater bereit, nach Lösungen außerhalb des etablierten Vertriebskanals Ausschau zu halten. So möchte man aufgrund des Kundenanliegens auch Private Equity im Depot berücksichtigen. Außerdem belassen es die Berater nicht allgemein beim Thema Megatrends, sondern nennen konkrete Unternehmen, die für Innovation stehen. Zudem hinterfragen die Berater, was sich hinter Megatrends verbirgt. 

Bei der Umsetzung von Megatrends im Portfolio greift HAL sowohl auf alternative Investments als auch auf kleine innovative Unternehmen zurück. U. a. soll Private Equity zum Einsatz kommen, um möglichst früh von Wertsteigerungen etwa im Bereich Wasserstoffanlagen profitieren zu können. Im Rahmen der strategischen Asset Allocation ist aus Sicht der Bank zudem  Platz für geschlossene Fonds mit langen Laufzeiten. Nicht als Megatrend, sondern als eine Art Inflationsschutz, will man schließlich auch physisches Gold berücksichtigen. Der Gesamteindruck für die Investmentkompetenz von Hauch Aufhäuser Lampe bewegt sich im oberen Mittelfeld, sowohl was den qualitativen Aspekt als auch die quantitative Auswertung der vorgelegten Portfolios betrifft.

Transparenz

Hauck Aufhäuser Lampe ist weiterhin auf Expansionskurs. In Deutschland hat man durch die Übernahme vom Bankhaus Lampe das Niederlassungsnetz erweitert und verfügt nun über elf Niederlassungen im Inland. Durch das Angebot einer digitalen Vermögensverwaltung ab 50.000 möchte man auch nach „unten“ hin wachsen. Ende letzten Jahres (31.12.2021) verfügt die Privatbank über ein Kundenvolumen von 230 Mrd. Euro.