Merck Finck punktet bei Megatrends, aber nicht beim Zuhören

Die Geschichte von Merck Finck reicht ins Jahr 1870 zurück. Bei allen Turbulenzen habe man sich stets als verlässlicher Partner bewährt, behauptet die Bank. Seit dem Jahr 2020 ist die Integration der damaligen Merck Finck Privatbankiers AG in die Muttergesellschaft, die europäische Quintet Private Bank (Europe) S.A., vollzogen. Ein sehr guter 13. Platz in der Ewigen TOPs-Bestenliste des Jahres 2022 – nach dem 16. im Jahr davor – gibt Anlass, auf eine hochwertige Beratung hoffen zu dürfen.

Kundenanliegen

• Anlagesumme: 1,5 Millionen Euro aus einer Lebensversicherung
• Anlage: vor allem in Megatrends und Technologien, die Probleme lösen, sowie in Kryptowährungen; Nachhaltigkeit ist ebenfalls von Interesse
• Renditeerwartung: Anlage fürs Alter; das Vermögen soll real erhalten und eine Wertsteigerung von 5 Prozent p.a. (vor Kosten und Steuern) erreicht werden
  

Fokus auf Nachhaltigkeit und Technologie

In zwei Gesprächen gehen die Berater von Merck Finck ausführlich auf die Wünsche des Interessenten, das Angebot der Bank und den Kapitalmarkt ein. Während man auf Kryptowährungen ganz verzichtet und diese als (zu) spekulativ einstuft, könne man Private Equity anbieten. Der Schwerpunkt liegt aber laut Berater bei Nachhaltigkeit und Technologietiteln.

Man investiert vorrangig in subtanzstarke Einzelaktien, die breit gestreut vor allem in Europa und den USA angesiedelt sind.

Berater unterbrechen Kunden zu oft

Was diesen überwiegend guten Gesamteindruck der Beratung beträchtlich schmälert, ist die Tatsache, dass die Berater den Interessenten häufig nicht ausreden lassen. Das ist nicht kundenfreundlich, sondern schlicht unhöflich und stört den interessierten Kunden erheblich.

Der Anlagevorschlag ist dagegen sehr gut und individuell. Der Kunde findet ihn detailliert und durchdacht. Im zweiten Gespräch erläutern ihn die Berater ausführlich. Er soll 80 Prozent der Summe in ein Qualitätsaktienportfolio und 15 Prozent in alternative Investments – Gold und drei Immobilienfonds – anlegen. Der Rest dient als Liquiditätsreserve.

Megatrends im Blick

Sehr gut mit Blick auf sein Hauptanliegen: 30 Prozent der Aktien werden in neue Technologien investiert      wie Künstliche Intelligenz, Digitalisierung, Online Shopping, Streaming, Automobil und Health Care. Alle Titel durchlaufen zudem ein ESG-Scoring und müssen ihre Zukunftsfähigkeit nachweisen.