ODDO BHF SE.: Vermögensplanung für einen Anleger am Anfang seines Weges
Vom Suchenden zum Anleger
Der Kunde ist 19 Jahre alt und steht an einem Punkt, an dem viele wesentliche Lebensentscheidungen noch vor ihm liegen. Anders als klassische Private-Banking-Kunden verfügt er zwar bereits über Vermögen, besitzt aber noch keine klare Vermögensstrategie. Ein Masterstudium steht im Raum, ein späterer Immobilienerwerb erscheint denkbar, gleichzeitig möchte er flexibel bleiben und sich nicht frühzeitig auf einen bestimmten Lebensweg festlegen. Genau diese Offenheit prägt die gesamte Beratung bei ODDO BHF SE.
Während viele Anleger mit konkreten Renditezielen oder festen Anlagepräferenzen in ein Erstgespräch gehen, sucht der junge Interessent vor allem Orientierung. Er möchte verstehen, wie sich Vermögen langfristig strukturieren lässt, welche Möglichkeiten ihm offenstehen und wie er sein Kapital sinnvoll einsetzen kann, ohne sich künftig ständig selbst um Kapitalmärkte kümmern zu müssen. Die Bank erkennt diesen Ausgangspunkt früh und baut ihre Beratung konsequent darauf auf.
