TOPs 2023, Auswahlrunde, Schoellerbank AG Schoellerbank bleibt Antworten zu Zukunftsthemen schuldig
Zwar belegt die Bank in der Ewigen Bestenliste der TOPs im Jahr 2022 nur einen 26. Rang nach Platz 36 im Vorjahr. Aber der Aufwärtstrend ist ja vielleicht ein gutes Omen. Das mag zumindest der Interessent erhoffen mit Blick auf seine Wünsche an Beratung und Anlagevorschlag.
Kundenanliegen
- Anlage: 1,5 Millionen Euro aus einer Lebensversicherung
- Anlagewünsche: gewinnbringende Anlage, aber dennoch verantwortungsvoll, er möchte gern in Zukunftsthemen investieren und bevorzugt Anlagen in Megatrends, Technologien, die Probleme lösen, sowie Kryptowährungen; grundsätzlich ist er am Thema Nachhaltigkeit interessiert
- Anlagehorizont: langfristig (10 Jahre)
Schwieriger Start
Der Interessent verzweifelt indes schon an der Terminvereinbarung für ein Gespräch. Auch nach dem dritten Versuch der Kontaktaufnahme gibt es keinerlei Reaktion vonseiten der Schoellerbank. Weiterleitungen, die in einer Tonbandaufnahme enden, mittägliche Telefonversuche, die offenbar außerhalb der Sprechzeiten liegen. Normalerweise, so der Interessent, hätte er hier schon das Handtuch geworfen.
Bei so wichtigen Themen wie Nachhaltigkeit und Megatrends reden die Gesprächspartner aneinander vorbei, so zumindest sieht es der Interessent. Obwohl er mehrmals versucht klarzustellen, dass er die Schnittmenge aus interessanten Zukunftsthemen mit guter Rendite und Anlagen mit einem positiven Impact sucht, erhält er auf dieses Anliegen keine befriedigenden Antworten.
Kaum Eingehen auf Wünsche
Die Diskussion darüber, ob auch kleine und mittelständische Unternehmen – wie es sich der Kunde wünscht – ins Portfolio aufgenommen werden können, wehrt der Berater mit den Worten ab, dass die Bank nur in Mid Caps, grundsätzlich aber nicht in Small Caps investiere. Schade, so das Fazit des Interessenten.
Die ebenfalls vom ihm favorisierten Anlagen in Kryptowährungen und Private Equity übergehen die Beratern etwas allgemein mit Argumenten, wie „Wird von Kriminellen benutzt“ und „Anlagezeitraum reicht nicht“. Abseits dieser Hauptanliegen zeigt sich zumindest einer der Berater ziemlich fit und punktet beim generellen Thema Marktüberblick sowie beim speziellen Thema Inflation.
Vorschlag am Thema vorbei
Der Anlagevorschlag gefällt dem Interessenten in erster Ausführung ebenso wenig wie in der – auf seine Kritik hin erstellten – „verbesserten“ zweiten Variante. Er hält nüchtern fest: „Das Depot ist ein nachhaltiges – aber ohne Bezug zu Zukunftsthemen. Die Fonds erfüllen weder das Kriterium Zukunftsthemen noch das Thema etwas Gutes tun.“
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Adresse:
Schoellerbank AG
Schwarzstraße 32
5024 Salzburg
Österreich
Website: www.schoellerbank.at
Tel: +43 662/86 84 21-17
Zusatzinfos:
k.A.
Mit der Leistung kann es in der Ewigen Bestenliste kaum bergauf gehen. Wer hier etwas wirklich Positives finden will, muss schon mit der Lupe suchen. Von der Gesprächsanbahnung über die Evaluation bis hin zum Anlagevorschlag geht die Beratung an den Wünschen und Vorstellungen des Interessenten vorbei.
Damit ist die Schoellerbank weit von einer Teilnahme am Endausscheid entfernt.
