Südwestbank: Der Lehrling müht sich voranzukommen

„Unsere Kunden sind noch sehr zurückhaltend bei nachhaltiger Geldanlage“, gibt die Südwestbank Auskunft. Etwa 20% bevorzugten einen solchen Ansatz bei der Anlage ihres Vermögens. Damit liegt die zur BAWAG gehörige Bank im Marktdurchschnitt. Vielleicht ist mangelndes Interesse der Kundschaft auch die Ursache, dass dieser Anbieter insgesamt einen zurückhaltenden Eindruck macht, was die Einbeziehung von Nachhaltigkeit in das Private Banking des Hauses angeht. Erfreulich ist auch die sehr geringe Einstiegshürde für Kunden bei der nachhaltigen Anlagen von 5.000 EUR bei Fonds und 25.000 im Rahmen eines Asset Management Vertrages. Ein nachhaltig ausgerichtetes Einzeltitelmandat ist schon ab 500.00o Euro möglich.

Fortschritte sind vor allem bei der Mitarbeiterfortbildung zu diesem Thema zu erkennen. Alle Berater sind geschult und werden im Monatsrhythmus fortgebildet, vornehmlich zu Prdoukten. Im Assetmanagement wird zudem eine weitere Stelle geschaffen, die sich u.a. auf die Umsetzung von Nachhaltigkeitsaspekten (ESG) im Portfolio kümmern soll.

Das Mutterhaus gibt sich ambitioniert

Ambitionierter gibt sich weiterhin die Mutter BAWAG. Deren ESG-Ziele für 2025 lauten: Reduktion der CO2 Emissionen um mehr als die Hälfte. 33% Frauenquote und Aufbau eines Aufsichtsrats und Führungsteams mit verstärkter weiblicher Vertretung sowie 1,6 Mrd. Neugeschäftsvolumen an "grünen" Krediten.

Inzwischen hat die Bank Nachhaltigkeitskriterien systematisch in den Beratungsprozess integriert. Alle Kundenberater würden darauf geschult, heißt es, ca. einmal im Monat vor allem durch Produktpartner. Doch Nachhaltigkeit im Private Banking geht deutlich über Produktkenntnisse hinaus, um den Individualitätsansprüchen einzelner gerecht werden zu können. Nach Abschluss der Präferenzabfrage erhalte der Kunde die nach ESG-Kriterien am besten passende Anlagelösung. Ein hoher Anspruch, dessen Umsetzung die FUCHS|RICHTER Prüfinstanz noch nicht als bewiesen ansieht.

Ein Blick aufs Stärken-Schwächen-Profil

Fortschritte sehen wir somit deutliche in der Mitarbeiterausbildung – auch wenn hier perspektivisch sicher noch mehr getan werden muss, um mit den wachsenden marktanforderungen und regulatorischen Anforderungen Schritt zu halten. Die respektierung des Wertesystems des Kunden ist ein weiterer Pluspunkt, ebenso die niedrigschweilligen Einstiegshürden. Die Hinzuziehung externer expertise lässt jedoch zu wünschen übrig, auch an Produktpalette und Investmentprozess sollte noch gearbeitet werden.