Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2022/23 – FUCHS|RICHTER-Score: 59,0 – Status: Unbedarfter Südwestbank: Nachhaltigkeit im Private Banking in ersten Ansätzen erlebbar
Kein Zweifel, im Gesamtkonzern der BAWAG, zu dem die Südwestbank gehört, ist das Thema ESG fest verankert. Aufgrund der zunehmenden Bedeutung von Nachhaltigkeit und ESG-Themen hat der Aufsichtsrat der BAWAG beschlossen, einen eigenen ESG-Ausschuss auf Aufsichtsratsebene einzurichten. Der ESG-Ausschuss soll eng mit dem Vorstand und den ESG-Beauftragten zusammenarbeiten, um, dass ein verantwortungsvolles, nachhaltiges und profitables Wachstum sicherzustellen.
Der BAWAG ist es wichtig, dass Nachhaltigkeit und ESG-bezogene Themen in unserer gesamten Organisation verankert sind und dass jeder Mitarbeiter im Rahmen seiner Zuständigkeiten einen Beitrag leistet. Das Non-Financial Risk & ESG Committee ist für die operative Umsetzung des Nachhaltigkeitsprogramms der BAWAG Group und der konzernweiten ESG-Strategie verantwortlich und tagt vierteljährlich. Das Komitee arbeitet mit Experten aus verschiedenen Bereichen und Abteilungen zusammen. Darüber hinaus hat der Konzern weitere Plattformen für ESG Officer und spezifische Arbeitsgruppen geschaffen, die strategische Prioritäten mit Vertretern aus Unternehmensbereichen diskutieren, die diese Themen wiederum in ihren Teams verankern sollen.
Südwestbank muss ins Thema noch hereinkommen
In der Südwestbank selbst ist dieser Spirit noch nicht so deutlich zu erleben. Immerhin sind 7 von 11 Beratern im Private Banking inzwischen für Nachhaltige Beratung qualifiziert. Interne Schulungen zur nachhaltigen Anlageberatung werden den Beratern im jährlichen Rhythmus angeboten.
Der Anlageausschuss der Bank wurde in den letzten Jahren um die Aspekte der Nachhaltigkeit erweitert. Auf Datenebene arbeitet die Südwestbank mit Bloomberg. Beim Auswahlverfahren für nachhaltige Anlageprodukte werden die in Bloomberg verfügbaren ESG-Daten berücksichtigt. Das ist eher ungewöhnlich, da Bloomberg als Datenlieferant für Nachhaltigkeitskriterien nicht als führend gilt. Zum Investmentprozess kommuniziert die Bank eher dürftig, dieser unterliege den eigenen hohen Anforderungen in Bezug auf Nachhaltigkeit. Wie genau er aussieht, ist nicht zu erfahren.
Beratung eher rudimentär
Auch in der konkreten Beratung beschränkt sich die Bank zunächst auf die Evaluation der Kundenwünsche; allerdings ließe sich hier auch mehr Tiefe erreichen. Wie genau die Kundenvorstellungen in einem Anlagevorschlag umgesetzt werden, sehen wir bisher nicht. Grundsätzlich ist Nachhaltigkeit im Portfolio optional. 35% der Portfolios im private Banking unterlegen bislang nach Auskunft der Südwestbank Nachhaltigkeitskriterien. Zusätzliche Kosten entstehen dadurch für den Kunden nicht. Das Mindestanlagevolumen beträgt für nachhaltiges Investieren 25.000 EUR – das ist allerdings keine Summe, die unter Private Banking fällt.
| 2020 (TOPs 2020) | Vermögensstrategie | Viel Material, aber wenig Passendes | im Shop |
| 2019 (TOPs 2020) | Beratungsgespräch | Mittelständisch, bodenständig, gut | im Shop |
| 2018 (TOPs 2019) | Qualifikation | Vorhang zu und alle Fragen offen | im Shop |
| 2017 (TOPs 2018) | Qualifikation | Südwestbank: Fremdeln mit Fremdwährungen | im Shop |
| 2016 (TOPs 2017) | Vermögensstrategie | Südwestbank AG: Faden verloren | im Shop |
| 2015 (TOPs 2016) | Vermögensstrategie | Die Bank, die Stress erlebbar macht | im Shop |
| 2016 (TOPs 2017) | Beratungsgespräch | Südwestbank: Nah am Kunden | im Shop |
| 2015 (TOPs 2016) | Beratungsgespräch | Die Bodenständige | im Shop |
| 2023 | Qualifikation | Die Südwestbank AG bleibt der Wilhelm Weidemann Jugendstiftung jede Menge Antworten schuldig | im Shop |
| 2022 | Qualifikation | Hier ganz klar, dort vage | im Shop |
| 2020 | Qualifikation | Durchdachtes Anlagekonzept | im Shop |
| 2017 | Qualifikation | Stiftungsangebot: Hier hat´s leider nicht gereicht | im Shop |
| 2016 | Qualifikation | Guter Blick auf die Immobilie vs. offene Fragen | im Shop |
| 2019 (TOPs 2020) | Wissenswertes | Südwestbank AG+ Die Bodenständige | im Shop |
Fazit: Auf Konzernebene ist die BAWAG offenbar schon deutlich tiefer in das Nachhaltigkeitsthema vorgedrungen als ihre Tochterbank Südwestbank im Private Banking. Passable Ansätze sind auch dort vorhanden, jedoch bewegt sich die Südwestbank mit einem Score von 59 Punkten bisher auf dem Niveau eines Unbedarften an der Schwelle zum Lehrling.
Hinweis: Das Rating «Nachhaltigkeit im Private Banking» der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz wurde auf Basis einer Frageboge-Umfrage und diverser Markttest erstellt, die geschulte Tester durchgeführt haben. Das Rating bewertet insbesondere die Berücksichtigung und Umsetzung von Nachhaltigkeit im Gesamtunternehmen, die Mitarbeiterschulung, die Berücksichtigung und Umsetzung in der Kundenberatung sowie die Akzeptanz des individuellen Wertesystems des Kunden im Beratungsgespräch und Portfolio.
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