Bank Vontobel AG überzeugt (nur) beim Thema Megatrends

Ein 42. Platz in der Ewigen TOPs-Bestenliste des Jahres 2022 ist nicht unbedingt ein Indiz dafür, dass die Bank Vontobel in der Schweiz bisher ihre Hausaufgaben zufriedenstellend gemacht hat und ihrem eigenen Anspruch gerecht wird. Zwar hat man sich von Platz 51 im Vorjahr  emporgearbeitet, aber im Vergleich zur Tochter Bank Vontobel Europe AG mit ihrem 22. Rang wirken die Schweizer dort unten etwas verloren.

Kundenanliegen

• Anlage: 1,5 Millionen Euro aus einer Lebensversicherung
• Anlageziel: gewinnbringende Anlage, gern mit hohem Risiko
• Anlagethemen: Megatrends, Kryptowährungen, Private Equity, Nachhaltigkeit          
• Anlagehorizont: langfristig

Kaum Nachfragen an den Kunden

Ein Gefühl von Vertrauen kommt beim Kunden während der Beratung durch die Bank Vontobel nicht auf. Das liegt zum Teil daran, dass der Berater mit der Videotechnik nicht klar kommt und schließlich aufs Telefon ausweicht. Zwar entschuldigt er sich mehrfach dafür, doch sind derlei Startschwierigkeiten kein guter Auftakt. Zudem erkundigt er sich auffallend wenig nach den Kundenwünschen und gibt sich allzu schnell mit dem zufrieden, was er im Vorgespräch bereits erfahren hat.

Auf die Themen Megatrends und Kryptowährungen, die dem Interessenten am Herzen liegen, geht er hingegen gut ein. Er erläutert auch Megatrends wie das Online-Gaming, die dem Interessenten bisher unbekannt waren. Dieser erfährt darüber hinaus, dass die Bank Zertifikate auf Kryptowährungen anbietet und sich als Schweizer Vorreiter in Sachen Nachhaltigkeit sieht.  In Bezug auf Venture Capital verweist die Bank an einen Kooperationspartner.

Vorschlag in einem Wust von Unterlagen versteckt

Rendite und Risiko spielen in der Beratung so gut wie keine Rolle, was der Interessent eindeutig als Minuspunkt wertet. Zudem hat er den Eindruck, dass der Berater unvorbereitet und unstrukturiert vorgeht. Das kann damit zusammenhängen, dass er nach dem Eindruck des Interessenten zu wenige Informationen abfragt.

Der Anlagevorschlag, der einen Tag nach dem Telefonat eintrifft, ist in einem Wust von Materialien versteckt, die der Interessent per Mail bekommt. Das ist nicht sehr kundenfreundlich. Auch die gewünschte größtmögliche Diversifikation kann er im Vorschlag nicht finden. Mit fast 40 Prozent Investments in Schweizer Franken ist man als Lokalmatador vielleicht ein wenig übers Ziel hinausgeschossen, findet der  Interessent.

Teilinvestment zu Megatrends empfohlen

Interessant: Man empfiehlt ihm ein Teilinvestment, das in Aktien und aktienähnliche Wertpapiere von Gesellschaften investiert, die voraussichtlich von Megatrends profitieren werden. Genannt werden rasche Verstädterung, Klimawandel und Ressourcenknappheit, Veränderung der globalen Wirtschaftskraft, demografischer und sozialer Wandel sowie technologische Durchbrüche. Das ist nicht schlecht.