Bankhaus Carl F. Plump: Zu viel bleibt unklar
Bankhaus Carl F. Plump & Co. Am Markt 19, D-28195 Bremen
www.bankhaus-plump.de
Beratungsgespräch | Vermögensstrategie | Portfolioqualität | Transparenz | Gesamt |
---|---|---|---|---|
30,6 | 12,0 | 4,6 | 0,0 | 47,2 |
max. 45 Punkte | max. 30 Punkte | max. 9 Punkte | max. 16 Punkte | von 100 |
Konservativ lief gut
Gut zu sehen ist: Die konservative Strategie ist in den letzten Jahren gut gelaufen. Nur: Unser bisheriges Portfolio ist auch sehr gut gelaufen. Der Grund ist derselbe: Zinsrückgänge führten zu Kursgewinnen. Im Musterbericht sehen wir, wie derzeit unser Vermögen angelegt werden könnte. Allerdings ist hier unser Anlagebetrag nicht abgebildet. 73,84 % Renten 23,20 % Aktien und aktienähnliche Anlagen, 2,96 % Liquidität. Die Bank verlangt für ihre Leistung 0,80% p.a. + MwSt. + fremde Spesen. Die Kickbacks behält die Bank ein. Wie hoch diese konkret sind, erfahren wir nicht.Fazit Vermögensstrategie: Viel Individualität im Gesprächsprotokoll, am Ende aber keine überzeugende Leistung im Anlagevorschlag. Wie wird die Rendite konkret mit diesem Portfolio erreicht? Wie hoch ist die Renditeerwartung bei den Anleihen und Aktien? Die Erläuterungen zur Aktien Selektion und Anleihen Auswahl ist besonders für den Laien wenig aussagekräftig und ein Stresstest ist nicht zu finden. Der Vorschlag kann somit nicht überzeugen. So bleibt die Bank im Bereich der Anlagestrategie deutlich hinter den Leistungen der Top-Häuser zurück.
Fazit Portfolioqualität: Auch in der Portfolioqualität bleibt das Bankhaus Plump in der Analyse von Quanvest hinter dem Wettbewerb zurück. Kritisch sind die Verluste im Portfolio bei einem Zinsanstieg um 1% zu sehen. Die erwartbare Rendite überzeugt nicht. Sehr gut allerdings der geringe maximale Verlust, den das Portfolio „im Falle eines Falles“ zu erleiden hätte.