Breites Spektrum an Möglichkeiten für den Kunden
Die Auswertung der Angaben der Banken und Vermögensverwalter zeigt, dass Kunden im Private Banking und Wealth Management unabhängig von der Qualität der eigentlichen Beratungsleistung auf ein breites Angebotsspektrum zugreifen können. Sowohl der Anleger mit “etwas Vermögen” als auch der semi-institutionelle Privatanleger finden Anbieter, die ihre Angebote jeweils auf die Kragenweiten dieser Kunden ausgerichtet haben.
Da wir Wert auf Authentizität legen, wählen wir Testkunden aus, die ihre Rolle nicht spielen müssen, denen Vermögen nicht fremd ist. Sie stehen im „normalen Leben“, haben Berufe, führen Unternehmen, sind erfolgreiche Selbständige. Und wie im normalen Leben, kommt es dann auch mal zu ungeplanten Situationen: Krankheit oder andere private Schicksalsschläge, berufliche Veränderungen und Sondersituationen. Das führt dazu, dass geplante Beratungen nicht stattfinden können. Künstlerpech. Das gab es auch in dieser Testreihe einige Male.
70 Banken und Vermögensverwalter standen anfänglich auf der Prüfliste und die Testkunden hatten mindestens einen Kontakt. 22 haben ihren Hauptsitz in Deutschland, 18 in Österreich, 21
