BRW: Für uns nicht exklusiv

Das Beste steht in der Unternehmenspräsentation: "Unser Kunde hängt nicht von uns ab, sondern wir von ihm! Unser Kunde ist keine Unterbrechung unserer Arbeit, sondern Sinn und Zweck! Unser Kunde dient nicht zum Streiten oder Messen der Intelligenz! Einen Streit mit einem Kunden hat noch niemand gewonnen! Unser Kunde ist kein Außenstehender, sondern lebendiger Teil unserer Firma! Wir tun ihm keinen Gefallen, wenn wir ihn bedienen. Er tut uns einen Gefallen, wenn er uns eine Chance dazu bietet!"

Stärken

Die Stärken des Hauses, das rund 700 Mio. Euro von mehr als 1.200 Kunden verwaltet und das mehrheitlich in den Händen von Aktionären aus der Region um Braunschweig liegt, sind vor allem grundsätzlicher Natur und haben mit der Status des Honorarberaters zu tun:

• Unabhängigkeit durch eindeutige Interessenvertretung
• keinerlei Abhängigkeit von Produktgebern
• ausschließliche Vergütung durch den Kunden
• Auskehrung sämtlicher offener und versteckter Provisionen/Kickbacks
• Zugang zu sämtlichen Finanzinstrumenten und Märkten
• kein Eigenhandel
• eigenes Research
• keine Kündigungsfristen in den Verträgen
• 100% neutrale Beratung
• Ja, und freundliche Menschen begegnen uns – wenn auch nur virtuell

Schwächen

Vielleicht wurden wir (noch) nicht als Kunde des Honorarberaters BRW angesehen. Vielleicht hatte der Berater mal für einen Moment die Prinzipien des Hauses nicht präsent. Jedenfalls kam nur wenig von dem rüber, was auf dem Papier versprochen wird:

"Mit BRW exklusiv fokussieren wir uns auf unsere persönlichen Kundenbindungen, setzen Erfahrungen und Kompetenzen in der individuellen Vermögensverwaltung oder Honorar-Anlageberatung ein. Dabei arbeiten wir ausschließlich unabhängig und bleiben sehr transparent und nachvollziehbar. Wir empfehlen unseren Kunden maßgeschneiderte Lösungskonzepte im Geldanlagen- und Finanzierungsbereich, ohne Provision." Ach ja, so schön hätte es offenbar sein können …

Jede Menge Unterlagen

Der Kunde wird vor allem mit Merkblättern eingedeckt: Grundlagenpräsentation, Muster des Vermögensverwaltungsvertrags, Merkblatt Honorar Anlageberatung, Merkblatt zur Anlagestrategie, Unternehmensübersicht Dezember 2020, BRW Infobrief 01 2021, Datenblätter BRW Return, BRW Stable Return, BRW Balanced Return, BRW Balanced Return Plus, BRW Global Bond, BRW Vollmacht, V-BANK Vollmacht, WpHG-Bogen, WpHG-Bogen Bevollmächtigte mit Datenschutz. Alles Papiere, die man sich auch von der Website laden könnte, ohne einen. Skypetermin mit einem Berater des Hauses durchzuführen.

Wo ist der Haken?

Ein Kunde, der erwartet, dass der Honorarberater in Vorleistung geht und zeigt, ob und was er (für ihn tun) kann, wird hier nicht glücklich werden. Und vielleicht könnte unser Berater auch mehr bieten, wenn erst ein Vertrag unterschrieben ist. Dafür fehlt dem Kunde wiederum noch das Vertrauen.