Das Bankhaus Bauer langweilt bei Megatrends

Als Universalbank betreibt das Bankhaus Bauer sämtliche Bankgeschäfte, konzentriert sich aber traditionell auf vermögende Privat- und Firmenkunden. Die 1931 in Stuttgart gegründete Privatbank hat seit 2020 ihren Sitz in Essen und beschäftigt 45 Mitarbeiter an drei Standorten. Mit einem 43. Platz in der Ewigen Bestenliste der TOPs aus dem Jahr 2022 (2021: 38. Platz) hat sie noch viel Luft nach oben.

Kundenanliegen

• Anlagesumme: 1,5 Millionen Euro
• Anlageziele: Megatrends; ggf. auch Kryptowährungen, Nachhaltigkeit kann, muss aber nicht sein
• Anlagehorizont: langfristig (+20 Jahre), gern 100 Prozent Aktien, hohe Risikobereitschaft

Befremdliche Angebote

Selten äußert sich ein Interessent so frustriert über die Beratung im Private Banking wie der potenzielle Kunde des Bankhauses Bauer. Die Atmosphäre ist angespannt, er kommt nicht auf eine Wellenlänge mit dem Berater. Dieser wirkt unsicher, zieht das Gespräch unnötig durch umständliche Erklärungen mit vielen „ähm“ und „würde“ in die Länge, stellt kaum Fragen und arbeitet sein "Programm" einfach ab.

Was aber noch problematischer ist: Die den Kunden interessierenden Themen (Megatrends, Kryptowährungen und Investitionen in Startups) kommen gar nicht zur Sprache. Und dies trotz mehrfachen Nachfragen auf Seiten des Kunden nicht. Stattdessen spricht der Berater von Tages- und Festgeldanlagen, was völlig an der Interessenlage des Kunden vorbeigeht.

Megatrends im Anlagevorschlag

Erstaunlicherweise fällt der Anlagevorschlag – verglichen mit dem wenig empathischen Gespräch – recht gut aus. Offenbar hat man doch besser zugehört als zunächst vermutet und im Vorschlag versucht, die Bedürfnisse des Kunden zu berücksichtigen. Denn darin ist auch von Megatrends die Rede und dass man diese selbstverständlich beachten werde, da sie zur Philosophie des Bankhauses gehören. Aha! Digitalisierung, Urbanisierung der Schwellenländer, soziodemografischer Wandel, Nachhaltigkeit und steigender Wohlstand seien Themen, die für Gegenwart und Zukunft bedeutsam seien. Vor allem das Thema Gesundheit steht im Fokus der Bank.