Digital, direkt, diskret? Die Beratungsqualität der Bank Gutmann im Check

Was der Kunde sich wünscht

Der Kunde bringt Anfang 2025 klare Vorstellungen mit: Er verfügt über ein Gesamtvermögen von 2,5 Millionen Euro, das überwiegend aus Gewinnen eines Bitcoin-Investments stammt. Mit langjähriger Erfahrung im Wertpapierbereich, insbesondere mit Aktien, verfolgt er einen langfristigen Anlagehorizont von mindestens fünf bis zehn Jahren und akzeptiert temporäre Verluste bis zu 30 Prozent – stets mit dem Ziel eines realen Wertzuwachses. Nachhaltigkeit ist für ihn kein zwingendes Kriterium, er ist in Bezug auf ESG-Themen neutral eingestellt.

Kundenprofil bestimmt den Beratungsprozess

Mit diesen Präferenzen sucht der Kunde einen neuen Partner für sein Vermögen und entscheidet sich für die renommierte Bank Gutmann am Schwarzenbergplatz 16 in Wien. Die zentrale Frage: Wie individuell, digital und transparent ist das Angebot wirklich?

Nach dem Erstkontakt per E-Mail und Telefonat folgt rasch ein persönliches Gespräch per Videocall mit den Beratern. Die Atmosphäre ist offen, die Kommunikation professionell und auf Augenhöhe – der Kunde fühlt sich von Beginn an ernst genommen.

Digitale Wege und persönliche Ansprache

Die Kontaktaufnahme verläuft unkompliziert über digitale Kanäle. Die Website der Bank präsentiert sich modern und übersichtlich. Alle Informationen rund um das Private Banking sowie Nachhaltigkeitsthemen sind schnell auffindbar. Im digitalen Beratungsprozess werden sämtliche Anliegen effizient per E-Mail, Telefon und Videokonferenz geklärt – persönliche Treffen sind nicht erforderlich.

Die Beratungsgespräche finden ausschließlich online statt, flexibel per Teams-Call, was den aktuellen Trends zur Digitalisierung entspricht und dem Wunsch des Kunden nach Effizienz entgegenkommt.

Beratung mit Substanz

Im Hauptgespräch nehmen sich die Berater Zeit für eine umfassende Analyse aller Ziele, Risikoneigungen und Anlagepräferenzen des Kunden. Sie erläutern den Investmentprozess transparent, sprechen offen über laufende Realrenditen nach Steuern und diskutieren mögliche Verlustphasen nachvollziehbar im Kontext der gewählten Strategie.

Besonders positiv fällt auf, wie gezielt auf die Kernanliegen eingegangen wird. Die Berater erklären nicht nur ihre Empfehlungen, sondern geben auch Hinweise auf Mitschnitte der Gespräche – ein Zeichen für höchste Transparenz.

Kompetenz im Doppelpack

Bank Gutmann stellt zwei erfahrene Berater zur Verfügung: Beide werden vorab mit Foto und Lebenslauf vorgestellt, auch im Anlagekonzept finden sich Details zu den handelnden Personen wieder.

Die Fähigkeit der Berater, den Kunden „aufzuschließen“, überzeugt: In der Bewertung erhält dieser Aspekt 28 von 30 Punkten. Das Einfühlungsvermögen wird mit 58 von 60 Punkten beurteilt. Die fachlichen Qualitäten erreichen mit 90 Punkten die Höchstnote – alle Fragen werden umfassend beantwortet.

Individuelles Konzept trifft hohe Kosten

Nach dem Gespräch erhält der Kunde den Anlagevorschlag per E-Mail zugestellt – schnell und vollständig dokumentiert. Das vorgeschlagene Portfolio besteht aus 60 Prozent Aktienanteil und 40 Prozent Rentenanteil. Cash kann flexibel bis zu 18 Prozent gehalten werden, abhängig von der Marktlage.

Die Bruttorendite liegt bei erwarteten 4,84 Prozent pro Jahr bei Gesamtkosten von 1,06 Prozent inklusive Mehrwertsteuer. Die Renditeannahmen für Aktien (8 Prozent) und Anleihen (2,8 Prozent) sind realistisch gewählt. Als Inflationserwartung nennen die Gutmann-Berater zwei Prozent. Aus Sicht des Kunden erfüllt der Anlagevorschlag alle Erwartungen: Alle Aspekte sind verständlich erklärt, Risiken wie Chancen werden diskutiert, Nachhaltigkeit findet angemessene Berücksichtigung – das Konzept wirkt individuell zugeschnitten.

Zwischen Transparenz und Exklusivität

In puncto Nachbetreuung bleibt Bank Gutmann ebenso verlässlich: Zwar gibt es nach dem Hauptgespräch keinen weiteren Kontakt mehr, doch insgesamt fühlt sich der Kunde gut betreut und bewertet dieses Kriterium mit starken 95 Punkten.

Die Dokumentation erfolgt vollständig digital, zusätzliche Unterlagen wie Gesprächsprotokolle oder weitere Informationen sind nicht notwendig – alles Wesentliche ist bereits enthalten.

Beauty Contest? Lieber nicht!

Auf Empfehlung des Kunden kommt es zur Einladung in den sogenannten Beauty Contest: Hier sollen Banken ihr Konzept vor einer unabhängigen Prüfinstanz präsentieren und sich einem direkten Vergleich stellen. Die Bank Gutmann lehnt jedoch ab – höflich, aber bestimmt. 

Der Berater erklärt in seiner Rückmeldung: „Wir schmücken uns lieber mit zufriedenen Kunden als mit Trophäen.“ Auch eine weitere Bankverantwortliche betont schriftlich, dass für die Bank Nähe und direkter Austausch mit dem Kunden wichtiger seien als öffentliche Wettbewerbe oder Auszeichnungen. 

Konsequente Strategie trotz Kritik

Der Ansatz hat Folgen für den Markt: Kunden erhalten mit Glück eine exzellente Beratung mit hoher Transparenz. Gleichwohl bleiben direkte Leistungsvergleiche erschwert – etwa wenn es um Gebühren oder Performance geht.

Die FUCHS I RICHTER Prüfinstanz merkt hierzu kritisch an, dass das Angebot zwar individuell ist, aber im Preisvergleich sehr teuer wirkt. Trotzdem schafft es die Bank auf die persönliche Shortlist des Kunden für eine finale Entscheidung. Und wer weiß: Vielleicht hätte das Wiener Bankhaus unter den Besten der Besten im Beauty Contest tatsächlich reussiert.