Ellwanger & Geiger: Deutlich zu wenig

„Als Wilhelm Ellwanger und Eugen Geiger im Februar 1912 ihr Bankhaus gründeten, stand ein Gedanke im Mittelpunkt: Als unabhängige Privatbankiers wollten sie ihre Kunden mit hohem persönlichen Engagement und professioneller Beratung überzeugen. Dieser Philosophie sind wir bis heute treu geblieben. Und unsere Kunden können sich auf diese Kontinuität auch in Zukunft verlassen.“

Gut gebrüllt, Löwe. Ob der Interessent der FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ, der den Feldversuch gemacht hat, am Ende sagen kann: versprochen – gehalten? Sein Anliegen lässt sich so zusammenfassen:

Der Kunde und sein Anliegen

• Mitte 30, ledig
• Erbengemeinschaft zusammen mit der Schwester
• 3,5 Mio. Euro Erlös aus Immobilienverkauf
• Sucht Vermögensverwaltung, bei der Kunde sich um nichts kümmern muss.
• wenig Erfahrungen mit Aktien, möchte aber Beträge in dieser Höhe ungern „verzocken“, da das Geld der langfristigen Altersvorsorge dienen soll.
• Sorge um den Erhalt des Vermögens
• Aktienbewertungen, Geldwertstabilität des Euro und der Europäischen Währungsunion sowie des Geldsystems insgesamt treiben den Kunden um. Wieviel Vermögensschutz ist nötig und wie kann der Vermögensverwalter gegebenenfalls eine Brandschutzmauer um das Vermögen ziehen?

Schwächen

Die (eher) schwachen Teile des Gesprächs liegen in der konkreten Beratung zum Kernanliegen des Kunden Vermögensschutz. Hier fehlt es deutlich an Tiefe, an Beratung überhaupt. Die Ausforschung des Kunden (Evaluation) bleibt ebenfalls auf halber Strecke stehen. Die Gesprächsatmosphäre empfindet der Interessent insgesamt als eher steif. Ihm fehlt es am Engagement des Beraters und das Preis-Leistungs-Verhältnis ist für ihn letztendlich nicht stimmig.

Stärken

Positiv hervorzuheben sind die gute Organisation, die Kundenführung von Anmeldetelefonat zum Berater und die nachfolgende Gesprächsdokumentation. Es gibt eine verständliche und korrekte Protokollierung der Gesprächsinhalte. Hier können E&G zweifelsohne punkten. Das Haus ist auch auf Videokonferenz-beratung vorbereitet: gut. Die Reaktionszeiten sind schnell. Die Unternehmenspräsentation für den Kunden ist gut aufbereitet. Die Absage des Kunden wird professionell und „unbeleidigt“ aufgenommen. Positiv auch, dass Ellwanger und Geiger die Transparenzfragen der Redaktion beantworten und aus Sicht der FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ als vertrauenswürdige Vermögens Manager gelten. Leider lässt sich ihre Leistungsfähigkeit im Portfoliomanagement nicht genauer nachvollziehen: E&G nehmen an keine Performance-Projekt-teil

Auch wenn die positiven Aspekte rein zahlenmäßig überwiegen, lässt die Qualität der Umsetzung doch an vielen Stellen zu wünschen übrig. Die Quintessenz lautet daher: Es fehlt an Engagement und erst recht an Glanzlichtern. So verblasst die Erinnerung an dieses Gespräch im Rückblick schnell …