Frankfurter Bankgesellschaft (Schweiz): Frühzeitig ausgebucht

Wir sind "DIE" Privatbank der Sparkassen-Finanzgruppe, stellt sich die Frankfurter Bankgesellschaft in der Schweiz vor. Sie ist eine 100%-Tochter der Helaba Landesbank Hessen-Thüringen und bietet ganzheitliche und individuelle Anlagelösungen mit Lagerstellen Schweiz und Deutschland an, ergänzt durch Family Office-Dienstleistungen einer Tochtergesellschaft. Inidivualität und die Stabilität des Vermögens ihrer Kunden haben für die FBG Schweiz „oberste Priorität". Daher bewertet und überprüft man deren Lebenssituation „ganzheitlich und regelmässig".

Die Mitarbeitenden der Frankfurter Bankgesellschaft handelten nach gemeinsamen Werten, die in der Unternehmenskultur verankert sind: Glaubwürdigkeit fördert, Vertrauen festigt, Leistung zählt – dies sei immer orientiert an Zielen. Die Frankfurter Bankgesellschaft wecke keine überzogenen Erwartungen und stelle keine unrealistischen Renditeziele in Aussicht. Das werden wir bei unserem Kontakt-telefonat auch schnell merken. Sie will zudem eine dauerhaft transparente Kommunikation auf Augenhöhe bieten.

Dienstleistungen in Deutschland und Schweiz gleich

Neben dem Sitz in Zürich gibt es eine Tochtergesellschaft in Frankfurt, die prinzipiell dasselbe Dienstleistungsspektrum mit dem identischen Beratungs- und Anlageprozess anbietet. Der Kunde kann frei entscheiden, wo er sein Konto eröffnen und somit seine Vermögensanlagen buchen möchte. Von diesem Standort wird er dann auch betreut. Den Schwerpunkt sehe man bei deutschen Kunden und bei deutschen Kunden mit Wohnsitz in der Schweiz.

Der Standort Schweiz sei ein bei vermögenden Kunden aufgrund der Vermögensverwaltungsexpertise renommierter Standort, der insbesondere Kunden mit einer starken Ausrichtung auf internationale Anlagen, Anlagen in Fremdwährung und Interesse an Edelmetallen zahlreiche Vorteile biete. Außerdem biete der Standort Schweiz den Kunden die Möglichkeit einer Kontoverbindung außerhalb des Euroraums, was zur Risikodiversifikation für viele Kunden ein wichtiger Aspekt sei. Die Schweiz sei bei deutschen Kunden unverändert beliebt, da sie seit über 160 Jahren für politische und wirtschaftliche Stabilität steht.

Die Frankfurter Bankgesellschaft (Schweiz) AG verfügt selbst über kein Rating. In diesem Zusammenhang verweist man auf die existierende Patronatserklärung seitens der Alleinaktionärin, der Helaba, zu Gunsten der FBG (Schweiz). Wie „hart" diese ist, erfahren wir freilich nicht, insofern bleibt offen, ob sich der Patron uneingeschränkt dazu verpflichtet, die Tochter finanziell so auszustatten, dass sie zur Erfüllung der gegenwärtigen und künftigen Verbindlichkeiten imstande ist

DER KUNDE UND SEIN ANLIEGEN

Dem Kunden sind mit der Flüchtlingskrise Bedenken bezüglich der Stabilität der EU gekommen. Und der BREXIT hat für ihn ganz neue Gefahren aufgezeigt: Die EU könnte auseinanderbrechen. Mittlerweile ist der Kunde soweit, dass er ernsthaft überlegt, (ganz) in ein Land außerhalb der EU zu ziehen oder zumindest dort einen zusätzlichen Wohnsitz zu gründen. Er verfügt über ein Gesamtvermögen von ca. 8.000.000 Euro, davon 4.000.000 in Immobilien. Als laufenden Einnahmen stehen monatlich 10.000 Euro nach Steuern zur Verfügung. Das bisherige Depot ist zu. 100 % in Europa angelegt. Das neue Depot soll nur noch zu 25 % in Europa investiert sein. 

DAS BERATUNGSERLEBNIS

Unser Kontakt zur Privatbank der Sparkassen geht dieses Mal über ein nettes Vorgespräch nicht hinaus. Wir nennen unsere Vermögensziele, erhalten als Rückmeldung aber Selbstzweifel an einer ausreichenden Währungskompetenz, um unseren nicht ganz alltäglichen Wunsch nach einer kräftigen Umschichtung des ganz auf Europa ausgerichteten Depots zu erfüllen. 75% Fremdwährung kommen dem Berater dann doch heftig vor.

Wir erhalten hernach zwei Präsentationen, einmal eine Imagebroschüre der Bank sowie eine Aktienauswahl aus Europa und USA mit Unternehmensanalysen für das 4. Quartal 2016. Damit verdichtet sich unsere Vermutung nur, dass das Haus in Sachen Währungen nicht der richtige Ansprechpartner ist. Das Institut weist darauf hin, dass es nicht darauf spezialisiert sei, Anlagelösungen nach einer klare Devisenvorgabe durchzuführen. Auch die Präsentation und die Imagebroschüre verstärken diesen Eindruck.

Wer sein Geld in Richtung Dollar akkumulieren möchte, ist hier bei der Frankfurter Bankgesellschaft an der falschen Adresse. Das ist zwar bedauerlich, aber wenigstens ehrlich. Wir verzichten somit auf einen Besuch vor Ort.

HINWEIS: Dieses Bankenporträt beruht auf den Eindrücken aus einem individuellen Erstberatungsgespräch, das ein zuvor geschulter Testkunde durchgeführt hat. Die wiedergegebenen Eindrücke wurden während des Gesprächs oder unmittelbar danach schriftlich protokolliert. Subjektive Wahrnehmungen lassen sich nicht ausschließen. Der Testkunde hat sich zur Neutralität gegenüber dem getesteten Institut verpflichtet. Die Bewertung wurde nach einem festen Schema vorgenommen, das die Private Banking Prüfinstanz erstellt hat. Es beruht auf der jahrelangen – wissenschaftlich untermauerten – Beschäftigung mit dem Thema Beratungsqualität im Private Banking durch die Private Banking Prüfinstanz, Dr. Richter | IQF und Ralf Vielhaber | Verlag FUCHSBRIEFE.