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Neuer Vermögensmanagertest der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz

Gesucht: Vermögensverwalter für das Familienvermögen

Thumb TOPS 2024: Wer bewahrt das Familienvermögen? © FUCHS | RICHTER Prüfinstanz, Verlag Fuchsbriefe
Das renommierte TOPS-Vermögensmanagerrating der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz startet in die nächste Runde. Diesmal geht es um ein Familienvermögen, das sorgsam verwaltet werden will. Worum es der Familie genau geht, erläutert der Artikel.
Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz hat mit der Veröffentlichung neuer Portraits zu Banken und Vermögensverwaltern begonnen. Der diesjährige Testfall unseres TOPS-Ratings kann so oder in ähnlicher Konstellation auf viele Unternehmerfamilienzutreffen: Eine Familie hat ihren Immobilienbesitz „versilbert“. Das Geld - insgesamt 20 Mio. Euro - wurde auf zwei Familienstämme aufgeteilt. Jeder Stamm hat also 10 Mio. Euro. Die Prüfinstanz begleitet einen dieser Stämme. 

Was sich die Familie wünscht

Die Familie stellt einige Anforderungen an die potenziellen Vermögensmanager. Da die Familie nicht alles auf eine Karte setzen will, sollen die 10 Mio. Euro auf zwei Banken aufgeteilt werden (also je 5 Mio. Euro). Die Großeltern, die den Immobilienbesitz aufgebaut haben, wollen von jedem Familienstamm 150.000 Euro p.a. als "Rente". 200.000 Euro p.a. möchte der Familienstamm selbst aus dem Vermögen ziehen. Das alles soll von der Bank oder dem Vermögensverwalter mindestens kapitalerhaltend gemanagt werden. 

Daneben treiben weitere Zukunftsfragen die Familie um. Das betrifft Aspekte der Sicherheit (Wie könnte das Portfolio gegen einen Verfalls des Euros abgesichert werden?) und Nachhaltigkeit. Eine vollständige Übersicht aller Anforderungen lesen Sie hier.

Wie die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz wertet

Die Prüfinstanz arbeitet im Vermögensmanagertest nach einem zweistufigen Auswahlverfahren. In der Qualifikationsrunde werden Beratungsgespräch (40%) und Anlagevorschlag aus Laiensicht (10%) ausgewertet. Wer hier glänzt, schafft es in die Endauswahl. Hier werden Punkte für Transparenz (20%), Investmentkompetenz (10%) und den Beauty Contest (20%), einer mündlichen Prüfung des Anbieters vor einer Fachjury, vergeben. In allen Kategorien werden Punkte vergeben, woraus sich am Ende die Rangliste ergibt. 

Die Ergebnisse präsentieren wir in diesem Jahr in drei Teilen. Am 06.11. und 13.11. werden die Punkte der ersten Wertungskategorien in einem Youtube-Stream bekanntgegeben. Am 20.11. werden wir live den 20. Private Banking Gipfel aus Berlin übertragen, auf dem die Endresultate vorgestellt werden. Wer den Zugang zum Stream erhalten möchte, kann sich hier anmelden.

Fazit: Ein Testfall, der in der Praxis häufiger vorkommen kann. Seien Sie gespannt, wie die Banken und Vermögensverwalter damit umgegangen sind. Denn die Qualität am Markt klafft erfahrungsgemäß weit auseinander.

Hinweis: Die Portraits zu den einzelnen Banken und Vermögensverwaltern werden ab sofort unter www.fuchsrichter.de veröffentlicht.

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