Hidden Champions im Private Banking
Österreich ist die neue Großmacht im Private Banking. Das wird sich zeigen, wenn am heutigen späten Abend (Montag, 20.11.) die Private Banking Prüfinstanz, Verlag FUCHSBRIEFE, Dr. Richter | IQF, die Ergebnisse ihres alljährlichen Markttests veröffentlichen. Der Test wird im gesamten deutschsprachigen Raum – Deutschland, Liechtenstein, Luxemburg, Österreich und Schweiz – durchgeführt. Es ist der umfangreichste regelmäßige Markttest im Sektor Private Banking, Wealth Management.
Insgesamt erreichen neun Anbieter das Rating „Sehr gut". Vier davon kommen aus Österreich. 92 waren im Anfangs-Testfeld, bei 65 wurde ein Beratungsgespräch durchgeführt, 26 erhielten überhaupt nur ein Rating. Weitere zentrale Ergebnisse sind:
- Immer mehr Anbieter schaffen eine gelungene Gratwanderung zwischen Standardisierung und Individualität im Private Banking
- Im Durchschnitt sinken die Standardkonditionen noch einmal leicht (um ca. 4%)
- Bisher findet nur eine geringe Einbindung moderner technischer Lösungen in den allgemeinen Beratungsprozess statt
Mutterland des Private Banking bleibt zurück
Enttäuschend die Schweiz. Die international ausgerichteten Schweizer Anbieter erbringen zwar sehr gute Leistungen in der mündlichen Beratung. In der Gesamtsicht aller Wertungskriterien bleiben die Profis aus dem Mutterland des Private Banking aber hinter dem erstarkten Wettbewerb zurück.
Auch im Private Banking gibt es eine Art Erfolgsrezept der Hidden Champions. Konstanz, Qualitätsorientierung, Innovationsbereitschaft, volle Kundenorientierung sind die Merkmale der TOPS 2018. Aufgabe war es, einen Kunden mit 4 Mio. Euro Immobilienvermögen und 4 Mio. an liquidem Vermögen bei seinem Transfer aus dem Euroraum zu beraten. Er will perspektivisch den Hauptwohnsitz wechseln und benötigt dazu die Währungsexpertise der Profis. Drei Viertel seiner Mittel sollen künftig außerhalb des Euroraums angelegt sein.
Rundum gute Beratung
Die herausragenden Häuser lösten die Aufgabe exzellent. Sie besprachen bereits im Vorgespräch den Rahmen, erläuterten in der Beratung die Risiken und das Für und Wider einzelner Währungen. Zudem gaben sie eine Einschätzung des bestehenden Kundendepots ab und erarbeiteten auf dieser Grundlage einen exzellenten Anlagevorschlag. Dieser war unmittelbar aus dem Gespräch abgeleitet – der Kunde konnte somit genau erkennen, warum er sein Geld genau wie vorgeschlagen anlegen sollte.
Die Namen der besten Vermögensmanager veröffentlichen wir morgen um 9.00 Uhr. Dann erscheint auf www. fuchsbriefe.de ein ausführlicher Artikel zu den Ergebnissen mit frischen Eindrücken vom Private Banking Gipfel.
Fazit: Im Private Banking triumphieren die Hidden Champions. Sie steuern ruhig und mit eingespielter Mannschaft durch die Klippen der Umbruchzeit, haben Kraft und Ausdauer für Innovation und sind klein genug, um ein angepeiltes Qualitätsniveau in der gesamten Organisation durchzusetzen.
