Hoch profitabel und nachhaltig zugleich
Nachhaltigkeit ohne Performanceverzicht
Das klingt für den Kunden zunächst einmal äußerst solide. Zumal dieser Kunde im Zuge des vorbildlichen Vorgesprächs erfährt, dass die Neue Bank bereits seit über zehn Jahren nachweisbare Erfahrungen mit nachhaltigen Investitionen aufweisen kann und man als nachhaltiger Investor auf keine Performance verzichten müsse. Dem effizienten Telefonat folgt nicht nur ein Gesprächsprotokoll, sondern auch Informationen zur nachhaltigen Vermögensverwaltung (der Ethik Primus VV), zum Beraterteam sowie eine Anfahrtsbeschreibung und auch Hotelempfehlungen. Damit ist der Kunde im Vorfeld des Gesprächs schon einmal gut versorgt und befindet sich in freudiger Erwartungshaltung.
Die zentralen Anliegen des Kunden:
Anlagevolumen: 1,0 Mio. Euro
Anlagehorizont: langfristig
- Nachhaltigkeitsfokus: "mit Blick auf die eigenen Enkel" und ohne "gravierende (Rendite-) Nachteile zu erleiden"
Nachhaltig und langfristig statt spekulativ
Ein schmales Aktienportfolio mit einer geringen Umschlagquote
Kundeneuphorie erfährt einen deutlichen Dämpfer
Preis-Leistungsverhältnis
Kosten
- 1,40 % p.a. für PRIMUS-AKTIV (aktienbasierte VV) ab 1 Mio. Euro
- 1,00 % p.a. für PRIMUS-PASSIV (ETF basierte VV) ab 1 Mio. Euro
- 1,30 p.a. für PRIMUS-AKTIV (aktienbasierte VV) 3,0 Mio. Euro
- 1,10 % p.a.für PRIMUS-AKTIV (aktienbasierte VV) 5,0 Mio. Euro
- jeweils All-In-Fee (exkl. MwSt.)
Mindestanlagesumme
- Fondsvermögensverwaltung ab 90.000 Euro (bzw. 100.000 CHF)
- Private Banking ab 280.000 Euro
- Private Wealth Management und individuelle Vermögensverwaltung ab 900.000 Euro
Dienstleistungsportfolio
- Vermögensverwaltung (Primus-Aktiv und Primus-Ethik)
- Vermögensberatung
- Kredite und Finanzierungen
Spezialitäten:
- Ruhestandsplanung (Primus-Pension)
Nachhaltigkeitsexpertise
- Seit über zehn Jahren nachhaltige Vermögensverwaltung (Primus Ethik)
- Berücksichtigung umweltbezogener und sozialer Aspekte beim Ausfüllen des MIFID-Bogens
- Verfügt über ein Nachhaltigkeitskomitee
- "Leben" von Nachhaltigkeit anhand einiger Beispiele: Berücksichtigung lokaler Lebensmittelprodukte für die Mitarbeiterkantine, Berücksichtigung einer Frauenquote, "Green Building", Förderung öffentlicher Verkehrsmittel für die Mitarbeiter
Teilnahme am Performance-Projekt: Ja
Anschrift
Neue Bank AG, Marktgass 20, 9490 Vaduz, Liechtenstein
Internet:www.neuebankag.li
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Fazit: Eigentlich machen die Berater der Neuen Bank alles richtig: von der hohen Dienstleistungsqualität über die fachliche Expertise bis hin zur starken Berücksichtigung des zentralen Kundenanliegens – dem nachhaltigen Investieren. Problematisch wird es aus Kundensicht erst, als man die hohen Kosten erwähnt und es im Anlagevorschlag dabei belässt. Und dies, obwohl man im Beratungsgespräch dem Kunden noch signalisiert hatte, ihm ggf. entgegenzukommen.
HINWEIS: Dieses Bankenporträt beruht auf den Eindrücken aus einem individuellen Erstberatungsgespräch, das ein zuvor geschulter Testkunde durchgeführt hat. Die wiedergegebenen Eindrücke wurden während des Gesprächs oder unmittelbar danach schriftlich protokolliert. Subjektive Wahrnehmungen lassen sich nicht ausschließen. Der Testkunde hat sich zur Neutralität gegenüber dem getesteten Institut verpflichtet. Die Bewertung wurde nach einem festen Schema vorgenommen, das die FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ erstellt hat. Es beruht auf der jahrelangen – wissenschaftlich untermauerten – Beschäftigung mit dem Thema Beratungsqualität im Private Banking durch die FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ, Dr. Richter | IQF und Ralf Vielhaber | Verlag FUCHSBRIEFE.