LLB: vertraut, frisch, bereit für die Zukunft

Beratungsgespräch (Gewicht: 40 %)

Das Gespräch empfindet der Kunde als angenehm und störungsfrei. Als besonders positiv hebt der Kunde hervor, dass der Berater auf seine spezifischen Vorstellungen bezüglich der Anlagestrategie verständnisvoll und umfassend eingeht. Dabei behandelt er ausführlich die Risiken und wie sich diese im potenziellen Ertrag widerspiegeln. Zudem skizziert er detailliert, wie das Vermögen im Sinne einer Ruhestandsvorsorge verwaltet und entnommen werden kann. So stellt sich der Kunde ein Gespräch auf Augenhöhe vor.

Anlagevorschlag aus Kundensicht (10 %)

Insgesamt gibt der Anlagevorschlag dem Kunden das Gefühl, dass seine finanziellen Ziele ernst genommen werden und dass er mit seiner Entscheidung für eine nachhaltige Vermögensverwaltung bei der LLB auf dem richtigen Weg ist. Allerdings ist das Portfolio bei näherer Betrachtung aus Laiensicht unübersichtlich dargestellt. Wie genau die einzelnen Instrumente wirken und warum man sie auswählt, erschließt sich dem Kunden nicht. Dominant sind auf alle Fälle die Aktien mit 56,1 Prozent, plus 5,3 Prozent Aktien Schwellenländer und 3,1 Prozent Immobilien-Aktien.

Beauty Contest (20 %)

Schnelle Wechsel, ein gelungenes Kurzpassspiel und sehr viel Dynamik! Die Rede ist hier nicht von Fußball, sondern vom Auftritt des LLB-Teams beim diesjährigen Beauty Contest. Alles in allem eine sehr gelungene Präsentation mit viel Substanz und einem großartigen Zusammenspiel der Berater sowie einer starken Kundenorientierung. Auch in der Fragerunde zeigen sich die Liechtensteiner professionell vorbereitet und können auf alle Fragen zufriedenstellende Antworten geben.

Investmentkompetenz (15 %)

Die Liechtensteinische Landesbank hat einen umfassenden und durchdachten Investmentprozess, der auf langjähriger Erfahrung und wissenschaftlich fundierten Methoden basiert. Die LLB erzielte laut Auswertung durch Quanvest eine Brutto-Rendite von 37,5 % und eine Rendite nach Kosten von 28,5 %. Der hohe Drawdown von -33,7 % und die Volatilität von 11,56 % deuten auf eine unstete Performance hin. Zwar ist das Portfolio möglicherweise robuster geworden, doch die Vergangenheit zeigt Schwächen auf.

Transparenz (15 %)

Die in Deutschland stark expandierende Bank erfreut durch ihre umfassende Auskunftsbereitschaft, die sich auf den Umfang der Dienstleistungen ebenso erstreckt wie auf das verwaltete Vermögen, Fragen zum Research oder der Quoten von Kunden je Betreuer, dem Produktangebot, den Kosten usw. Zudem nimmt die LLB an mehreren Performance-Projekten teil und stellt damit ihre Wettbewerbsorientierung unter Beweis.