Seit 2003 betreut die Weberbank Stiftungen und Stifter und bildet ihre Mitarbeiter zu Stiftungsmanagern und -beratern mit den Schwerpunktthemen Stiftungsmanagement (Personal- und Projektmanagement, Marketing, Fundraising, Corporate Governance), Vermögensverwaltung (Vermögensmanagement, Controlling, MiFID II) sowie Stiftungsrecht (rechtliche Aspekte der Stiftungserrichtung, Organhaftung, Stiftungssteuerrecht, Nachlassmanagement) aus.

In dem zehn Mitarbeiter umfassenden Team der Stiftungsbetreuung und des Stiftungsmanagements arbeiten Volljuristen, Diplom-Kaufleute, Stiftungsmanager und CIIAs (Certified International Investment Analyst). Diese stehen den Kunden in den Bereichen Anlage, Administration, Konzeption und Management zur Verfügung. Selbstverständlich wird, wie die Bank berichtet, großer Wert auf Weiterbildung gelegt – schon allein aus Gründen der Mitarbeiterbindung, aber auch für die sich stetig ändernden Kundenbedürfnisse.

Mitarbeiter halten Unternehmen lange die Treue

Zudem sichert eine eigens damit beauftragte Abteilung „Qualitäts- & Prozessmanagement" die Verarbeitung und Auswertung der bankweiten Erfolge und des Mitarbeiterwissens. Überleitungs- und Übergabeprozesse von Informationen werden von der Führungskraft eng begleitet. In regelmäßigen Einzel- und Teamgesprächen gibt es auf Abteilungsebene die Möglichkeit für Best Practice Austausch. Ein Plus, so die Weberbank, ist die lange Dauer der Zugehörigkeit der Mitarbeiter zum Unternehmen, die im Schnitt zwölf Jahre beträgt.

Die Weberbank informiert schon auf ihrer Website sehr ausführlich über ihr Angebot für Stiftungen und Stifter. Damit unterscheidet sie sich auf angenehme Weise von vielen Mitbewerbern, bei denen man entsprechende Informationen entweder gar nicht findet oder wenn, dann mit nur wenigen, häufig nicht sehr aussagefähigen Informationen.

Weitreichende Dienstleistungen für Stiftungen

Während der Stiftungserrichtung bieten die Stiftungsexperten, Juristen und Steuerberater der Weberbank im Rahmen der gesetzlichen Möglichkeiten Unterstützung bei der Ausarbeitung des Stiftungsgeschäfts, der Satzung sowie bei der Anlagerichtlinie.

Zu den Dienstleistungen im Rahmen der Stiftungsbetreuung gehören regelmäßige Anlageausschusssitzungen, die Liquiditätsplanung und Strukturierung, eine Plattform für Stiftungen und Stifter im Kundenmagazin sowie Netzwerkveranstaltungen mit vermögenden Privatkunden des Hauses. Ferner macht die Weberbank aktiv Kunden und Partner miteinander bekannt. So können die Stiftungskunden untereinander eine passgenau finanzielle Förderung für ihre Projekte erhalten.

Intensive Kooperationen

Für Jahresabschlüsse kooperiert die Weberbank u.a. mit der KPMG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, im Bereich Förderverwaltung arbeitet sie u.a. mit der Gutes Stiften GmbH zusammen. Beispielsweise werde das Thema Umschichtungsrücklage im Stiftungskapital gemeinsam mit der Stiftung und dessen Steuerberater bzw. Wirtschaftsprüfer in Bezug auf die Stellschraube „Vermögensverwaltung" im Jahresabschluss besprochen, erklärt die Bank. Dadurch sei eine kontinuierliche Betrachtung der Kapitalanlage und der Umschichtungsrücklage insgesamt gewährleistet.

Bewertung Anlagevorschlag

Die Weberbank Aktiengesellschaft fasst die Anforderungen und Wünsche der Kreuzberger Kinderstiftung richtig und übersichtlich zusammen. Folgende Portfoliostruktur wird vorgeschlagen: 52% Aktien, 40% Renten und 8% Liquidität. Eine Million Euro sollen als Verbrauchsreserve separat in Anleihen mit einer geringen Laufzeit investiert werden.

Positiv fällt auf, dass die Portfoliostruktur ausführlich erläutert wird. So entscheidet sich die Bank für eine hohe Quote an Unternehmensanleihen, um im Niedrigzinsumfeld Risikoprämien am Rentenmarkt zu vereinnahmen. Darüber hinaus verwendet die Weberbank aktive sowie passive Fonds, um das Portfolio breiter und robuster aufzustellen.

Ertragsziel wird erreicht

Regional erhält Deutschland mit 33% ein Übergewicht – und damit auch Europa. Es wird zu 20% in Fremdwährungen investiert. Das Anleihesegment rentiert bei 0,84%. Es werden einige Einzeltitel gewählt. Gut: Die Nachhaltigkeitskriterien sind im Fokus und werden recht gut erfüllt.

Die Bank schätzt den Gesamtertrag auf 5,7% p.a., wobei mit ordentlichen Erträgen in Höhe von 2,39% pro Jahr gerechnet werden darf. Auf Gesamtportfolioebene stehen also 71.618 Euro an ordentlichen Erträgen zur Verfügung. Da es sich bei der Kreuzberger Kinderstiftung um eine gAG handelt, schlägt die Weberbank vor, dass auch Teile der außerordentlichen Erträge genutzt werden, um eine Ausschüttung von 2,50% p.a. zu erreichen, ohne die Substanz des ursprünglichen Vermögens anzugreifen. Das zeigt Kompetenz in dieser „Spezialdisziplin". Damit wird das Portfolioziel eines Gesamtertrags von mind. 4,50% nach Kosten der Vermögensverwaltung erfüllt.

Ansprechend und übersichtlich

Der Anlagevorschlag enthält darüber hinaus eine ansprechende Übersicht zu den einzelnen Ertragskomponenten. Die Renditeerwartung wird im Nachgang ausgiebig hergeleitet.

Das Bankhaus veranschaulicht nun an einem Vergleichsmandat die Performance der vergangenen zehn Jahre. Damit fällt die lange Zeitreihe positiv auf und schafft Vertrauen. Ersichtlich ist auch eine stetige Outperformance der eigens berechneten Benchmark.

Gesamteindruck überzeugt

Ferner werden historische Stressereignisse wie die Lehman-Pleite 2008 und die griechische Finanzkrise 2015 und individuelle Szenarien bezüglich Zinsveränderungen indiziert. Laut der Bank soll die gewünschte Verlusttoleranz mit den in der Vergangenheit realisierten Werten vereinbar sein.

Für ihre Leistung möchte die Bank „0,65% zzgl. MwSt." abrechnen. Hier wäre es gut, wenn der Vorstand der gemeinnützigen AG nicht selbst die tatsächliche Kostenbelastung ausrechnen müsste. Denn die Umsatzsteuer ist ein gewichtiger Posten, der von der AG zu zahlen ist.

Die Stiftung erhält zwar keine konkrete Handlungsempfehlung zur Anlagerichtlinie, aber dafür überzeugt der Gesamteindruck dieser Bewerbung.