Prüfinstanz startet Vermögensmanager-Markttest
Robo oder Bank?
Im Juli startet die FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ mit der Berichterstattung über die Auswahlrunde zu TOPS 2020 – Vermögensmanagement im Test. Wir zeigen, wie die einzelnen Häuser im Beratungsgespräch abgeschnitten haben, was gut war und was weniger gut und wer den Schritt in die 2. Runde geschafft hat, in der wir die Anlagevorschläge professionell auswerten.
In diesem Jahr ging es um die Frage, wie sich Banken und unabhängige Vermögensverwalter der neuen Konkurrenz durch die Robo-Advisor stellen, wo sie den Mehrwert ihrer Tätigkeit sehen und wie sie die höheren Kosten begründen.
Die Kunden waren diesmal unter 40 Jahre alt, hatten 750.000 EUR zur freien Verfügung. In wenige Jahren war dieselbe Summe noch einmal zu erwarten. Sie benötigten das Geld nicht und hatten einen langen Anlagehorizont.
Fazit
Es standen aus professioneller Sicht weniger die Anlage in Sicherheit und der Vermögenserhalt im Vordergrund, sondern das Ausnutzen der Risikotragfähigkeit.
Hinweis: Die Porträts werden auf der FUCHSBRIEFE-Homepage im Professional-Segment vorgestellt. Zu finden sind sie über den Menüpunkt Rating-News.
