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Auswertung Vermögensstrategie TOPS 2018

DZ Privatbank – zwei Bausteine, kein Dach

Mit insgesamt 66,5 Punkten in allen vier Wertungskategorien erreichte die DZ PRIVATBANK S.A. ein Befriedigend und Platz 25 in der Gesamtwertung.
Die DZ Privatbank konnte ihr Können diesmal in München statt am Hauptsitz in Luxemburg zeigen. Und blieb nicht nur im Beratungsgespräch hinter den Leistungen der Zentrale zurück.

DZ PRIVATBANK S.A. hat im Beratungsgespräch eine gute Figur gemacht. Als Fazit hielt die Prüfinstanz fest:

Wir erleben ein angenehmes, inhaltlich akzeptables Gespräch. Die Fakten werden professionell aufgenommen und mit fundierten Kommentaren versehen. Betont und größtenteils auch erfüllt wird der Anspruch der Bank nach ganzheitlicher Beratung, die für den Erfolg ausschlaggebend sei. Der Anlagevorschlag ist zumindest aus Laiensicht gut. Insgesamt qualifiziert sich die DZ Privatbank mit ihrer Niederlassung in München für die weitere Auswertung " wenn auch nur knapp.

Qualifiziert für Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolioqualität

Damit hatte sich DZ PRIVATBANK S.A. für die fachliche Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolio qualifiziert.

Die DZ Bank liefert ein ausführliches Gesprächsprotokoll mit allen wichtigen Daten und bittet um unsere Rückmeldung, falls etwas nicht stimmig ist. Es ist alles gut dokumentiert. Prima!

Das Lösungskonzept zeigt uns schnell auf, dass wir zur "spekulativen" Anlegerklasse zählen. Auf der Skala von 1 bis 5 sind wir auf der vierthöchsten Stufe.

Vermögensaufteilung in 2 Bausteine

Die Bank will unser Vermögen in zwei Bausteine aufteilen. Eine Vermögensverwaltung (Baustein 1) und ein Beratungsdepot (Baustein 2), das nur aus Gold besteht.

Der Baustein 1 umfasst 3.800.000,00 Euro und ist wie folgt aufgeteilt: 70% Aktien, 20% Anleihen, 10% Andere Anlagen.

Baustein 2: 200.000,00 Euro 100% Edelmetalle.

Die Rendite für Gold wird mit 5,95 % p. a. angegeben, das klingt ambitioniert. Die Vermögensverwaltung soll auf 5,52 % kommen. Die Werte sind in Euro angegeben und berücksichtigen keine Steuern, Kosten und Inflation.

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