Mach`s nicht nur einmal, Rothschild

Rothschild Bank AG hat im Beratungsgespräch eine gute Figur gemacht. Als Fazit hielt die Prüfinstanz fest:

"Das war exzellent! Nach dem Gespräch hätten wir das Vertrauen gehabt, hier unser Geld betreuen zu lassen. Nicht nur das Interieur ist vom Feinsten und die Leute verstehen ihr Fach perfekt. Neben dieser Expertise, dem Ideenreichtum, den die Berater schon während der Unterredung spüren lassen, ist auch der Service in allen Belangen vorbildlich. Das Gesagte wird schriftlich in präzisen Ergebnisprotokollen festgehalten. Für diesen ersten Teil, das Beratungsgespräch, würden wir sagen: It can't get better than this."

Qualifiziert für Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolioqualität

Damit hatte sich Rothschild Bank AG für die fachliche Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolio qualifiziert.

Wir erhalten eine "Offerte Vermögensverwaltung". "Die Parameter des Mandates wurden wie folgt festlegt" schreibt die Bank und präsentiert sich in der Summe eher als "Produktlieferant" anstatt als Nähe suchender Berater.

0,8 % will die Bank für ihre Leistung, Kickbacks werden erstattet. Das ist im Marktvergleich ein auf den ersten Blick günstiges Angebot.

Im gebundenen Anlagevorschlag für ein "Wachstumsmandat" – ohne Frage eine interessante Wortschöpfung – bekommen wir den Eindruck, dass wir in eine Schublade einsortiert werden. Wie genau nun unsere Vorgaben berücksichtigt sind, erkennen wir nicht.

Verlust weit über dem Ziel

Allerdings sehen wir, dass der maximale Verlust bei 44,8 % liegt – das ist weit über unserem Schwellenwert. Damit trifft die Bank offensichtlich nicht unseren Zielkorridor.

Und so will sie anlegen: 14,2% Geldmarkt, 23% Anleihen, 60,8% Aktien, 2% Edelmetalle.

Im Währungsbereich 80,3% USA und CAD, 10,9% GBP, 4% Asia Pacific, 2% Rohstoffe / Gold, 1,2% CHF, 1% EUR, 0,6% JPY.

Die Bank fasst zusammen (genauso geschrieben): "Wichtigste Strategie Eigenschaften" "Speziell auf Ihre Bedürfnisse angepasst." Das können wir leider nicht erkennen. Dazu hätte vielleicht die Beratungsdokumentation sorgfältiger erfolgen müssen.

Fazit

Der Vorschlag wirkt auf uns lieblos und ohne großes Engagement, um Millionen-Beträge einzuwerben. So kann die Bank im Wettbewerbsvergleich nicht überzeugen. Ein bekannter Name allein reicht nicht aus.