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VP Bank AG | TOPS 2020: Vermögensstrategie, Portfolioqualität und Gesamtbewertung

Risikoneigung überhört

Die VP Bank erzielte ein befriedigendes Ergebnis. Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Der Anlagevorschlag der VP enthält viele positive Ansätze, etwa den konsequenten und auch glaubwürdig dargestellten Nachhaltigkeitsfokus. Allerdings greift die Bank an vielen Stellen tief in die “Standardware”-Kiste und hat scheinbar unsere Risikobereitschaft nicht wirklich mitbekommen – dabei hatten wir sie klar angegeben.

Die VP Bank AG hat sich mit dem Beratungsgespräch für die Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolioqualität qualifiziert. Als Fazit hielt die Prüfinstanz fest:

Es ist ein ambivalentes Beratungserlebnis bei der VP: Struktur und Freundlichkeit passen, und wir sind von den Möglichkeiten der Bank durchaus überzeugt. Aber offenbar ist unser Anlagebetrag zu niedrig, um das volle Leistungsspektrum der Bank zu erfahren? Wir fühlen uns nur bedingt individuell behandelt. Vor allem unsere Ethik-Kriterien werden nicht ausreichend diskutiert. Der Wunsch nach nachhaltiger Anlage ist aber ein entscheidendes Kriterium für uns, einer Bank den Vorzug vor dem Robo-Advisor zu geben – der an dieser Stelle gar nicht befriedigt. Alles in allem reicht das nur sehr knapp für die Qualifikation zur Auswertung des Anlagevorschlags.

Beratungsprotokoll

Die VP Bank AG sendet uns per Mail eine Gesprächszusammenfassung, die dann auch die Basis für den Anlagevorschlag ist.

AnlagevoBeratungsgesprächrschlag

Die VP Bank erläutert, dass sie einen verbindlichen Anlagevorschlag nur erstellen kann, nachdem sie unser Risikoprofil mit Hilfe eines ausführlichen Fragenkatalogs ermittelt hat. Wir erhalten aber dennoch genügend Informationen, damit wir uns ein Bild machen können. Das Thema Nachhaltigkeit nimmt die Bank dabei klar in den Fokus. 

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