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SÜDWESTBANK AG, Stiftungsmanagement 2020: Qualifikation

Durchdachtes Anlagekonzept

Kann die Südwestbank im Stiftungs-Test überzeugen? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Als Grundlage für eine Vorauswahl ist der Vorschlag der SÜDWESTBANK gelungen. Sie arbeitet viel mit absoluten Zahlen, was gerade Laien die realistische Beurteilung erleichtert. Ebenso macht sie deutlich, wo sie mangels genauer Kenntnis der Kundenwünsche mit Annahmen arbeitet und nutzt diese, um ein vollständiges Bild zu vermitteln.

Die SÜDWESTBANK bittet in ihrer Antwort auf die Anfrage der Weiss-Jänicke-Stiftung um die Überlassung von Satzung und Anlagerichtlinien und schlägt zum Thema “Nachhaltigkeit” einen Telefontermin vor. Es sei wichtig, vorab eine gemeinsame Definition von Nachhaltigkeit festzulegen.

Die Ablehnung aus Zeitgründen akzeptiert die Bank aber. Sie vermerkt dazu lediglich im Anschreiben zum Anlagevorschlag, den sie pünktlich zusendet: “Die Basis unseres Konzeptes unterstellt einige Annahmen, die wir getroffen haben, da ein persönlicher Austausch mit Ihnen vor Erstellung des Anlagevorschlages nicht gewünscht war und Anlagerichtlinien für die Stiftung nicht bestehen.” Im übrigen habe man dem Wunsch der Stiftung entsprechend die Themen Nachhaltigkeit und Ethik hoch gewichtet. Das Ergebnis ist ein personalisierter, 60 Seiten starker Anlagevorschlag.

Realer Vermögenserhalt angestrebt

Schon die Gliederung zeigt, dass in diesem Dokument alle wichtigen Informationen enthalten sind. Die Bank hat allein vier (!) Seiten auf die Zusammenfassung von Situation und Zielen verwendet. Der Agenda sind neben dem Anlagevorschlag („Unser Lösungsweg“) unter anderem Kapitel zur Herleitung („Der Weg zu Ihrer Anlagestrategie“), Risikomanagement und Vergütung zu entnehmen. Ein guter Einstieg, denn ein vollständiges Inhaltsverzeichnis ist oft ein erster Qualitätsindikator. 

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