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Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG, Stiftungsmanagement 2020: Qualifikation

Umfangreiches Strukturbeispiel und nachhaltige, aber auch teure Fondslösungen

Schaffen es Hauck und Aufhäuser mit ihrer ungewöhnlichen Präsentation zu überzeugen? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Die Privatbankiers von Hauck & Aufhäuser gehen einen sehr ungewöhnlichen Weg und ziehen eine Ausarbeitung für eine andere Stiftung heran. Das begründen sie damit, die gegebenen Informationen aus DSGVO-Gründen nicht verwenden zu dürfen. Ob das nicht über eine schlichte Einverständniserklärung zu lösen wäre? Viele Ideen sind vielversprechend und Abweichungen deutlich gekennzeichnet. Dennoch wäre mit wenig Mehraufwand eine individuelle Ausarbeitung möglich gewesen.

Die Bankiers von Hauck & Aufhäuser gehen in ihrer Antwort selbstbewusst davon aus, dem Anliegen der Stiftung gerecht werden zu können: Nachhaltige Vermögensverwaltung biete man seit vielen Jahren an, auch in Form nachhaltiger Investmentfonds. Wie viele andere Anbieter hält man bei Hauck & Aufhäuser einen Gesprächstermin zur Ermittlung von Vermögenssituation, Rendite- und Risikoneigung für unumgänglich. Die Bank hat jedoch den Wunsch des potenziellen Kunden nach einer schriftlichen Vorab-Ausarbeitung nicht überlesen und macht einen Alternativvorschlag: Falls gewünscht, werde sie einen Anlagevorschlag als “Strukturbeispiel” zukommen lassen, der für eine Stiftung mit ähnlichen Vorgaben erstellt wurde.

Ebenso will das Haus seine nachhaltigen Fondskonzepte erläutern. Einen Stiftungsfonds biete man allerdings aktuell nicht an. Nachdem die Stiftung an beidem Interesse bekundet hat, sendet die Bank das versprochene "Strukturbeispiel" sowie Factsheets und Halbjahresberichte zu drei nachhaltigen Investmentfonds zu.

„Beispiel einer Vermögensstrukturierung”

Dem beispielhaften Anlagevorschlag ist ein Anschreiben beigefügt, in dem die Bank noch einmal erläutert, warum sie ein individuelles Anlagekonzept nur auf Basis eines Vorabgesprächs vorlegen kann. Einmal handelt es sich um die Politik des Hauses, zum anderen dürfe man aber auch nach DSGVO-Richtlinien die per Mail gemachten Angaben nicht nutzen. Aufgrund des Anlagevolumens der Stiftung gebe es gegenüber dem Strukturbeispiel Abweichungen. So kämen für die Weiss-Jänicke-Stiftung auf der Rentenseite zum Teil ETFs zum Einsatz, und die Kosten der Vermögensverwaltung würden 1,1% p.a. zzgl. MwSt. betragen. Das ist im Marktvergleich nicht ganz günstig. Nachhaltigkeit hat ihren Preis –  ohne dieses Kriterium, so die Bank, sei die Vermögensverwaltung günstiger umzusetzen.

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