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Hamburger Sparkasse AG, Vermögensmanagement TOPS 2019: Qualifikation

Denken in Szenarien

Die HASPA konnte sich im Beratungsgespräch für die 2. Auswertungsrunde qualifizieren. Copyright: Verlag FUCHSBRIEFE
Die traditionsreiche Hamburger Sparkasse – das Gründungsjahr 1827 macht sie älter als die deutschen Großbanken – fragt auf ihrer Private Banking Internetpräsenz, worauf man sich heute noch verlassen könne? Auf die Beratungsqualität der Bank in der Regel schon. Doch gilt das auch diesmal bei einem fürs Private Banking eher ungewöhnlichen Kunden?

Als wir 13 Jahre alt waren, inzwischen vor 20 Jahren, hat unsere Oma – ohne dass wir davon wussten - eine Term-Fix-Lebensversicherung abgeschlossen. Diese wurde Ende 2018 ausbezahlt. Wir haben 750.000 Euro erhalten. Derzeit liegt das Geld noch auf unserem Girokonto bei der Sparkasse.

In drei Jahren erhalten wir noch einmal dieselbe Summe. Wir möchten das Geld nicht antasten, sondern "auf eigenen Füßen stehen"; Deshalb arbeiten wir auch weiterhin als Controller bei einem Spielwarenhändler. Somit sind wir also nicht auf das Geld in liquider Form angewiesen und haben uns dazu entschlossen, es langfristig (>10 Jahre) in ETFs anzulegen.

Mit Hilfe eines Robo-Advisors haben wir uns über justETF bereits mal selbst ein Portfolio zusammengestellt.

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