Baumann, zu dünn, um zu überzeugen

Baumann & Cie hatten im Beratungsgespräch eine gute Figur gemacht. Als Fazit hielt die Prüfinstanz fest:

Bei Baumann & Cie erleben wir eine sehr gute Beratung und bekommen – zumindest aus Laiensicht – einen interessanten Anlagevorschlag präsentiert. Vor allem das Gespräch mit dem Berater, der einen guten Eindruck auf uns macht, über ein enormes Fachwissen verfügt sowie politisch gut informiert ist und seine Meinung auch äußert, hat uns überzeugt.

Qualifiziert für Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolioqualität

Damit hatte sich Baumann & Cie für die fachliche Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolio qualifiziert.

Nach dem Gespräch erreicht uns ein kurzes Protokoll per Post auf hochwertigem Papier. Man hat sich über unseren Besuch gefreut. Das Gespräch wurde angenehm und entspannt erlebt. Es fasst die wesentlichen Eckpunkte unseres Portfoliowunsches zusammen, allerdings fehlen alle Eckdaten zu unserer persönlichen Situation. Wir finden zudem einen kurzen Hinweis auf die Kosten: 1,1% All-In-Fee. Kosten Dritter wie beispielsweise asiatischer Börsenplätze werden zusätzlich belastet. Die jährliche Steueraufstellung kostet 350 €. Einen Hinweis zu Kickbacks (Rückvergütungen von Fondsgesellschaften) finden wir nicht. Dafür wirbt die Bank mit ihrem Slogan: „Individuell. Unkonventionell."

Der sogenannte „persönliche Anlagevorschlag" enthält eine „Vermögensallokation" und die Auflistung der Einzeltitel, die erworben werden sollen.

Dreimal Fehlanzeige

Erläuterungen und Herleitungen der Strategie sind Fehlanzeige. Renditeerwartung ebenso. Das gleiche gilt für einen Stresstest.

Bei den gemischten Anlagen lesen wir, dass Baumann „Barrier Reserse Convertible" einsetzt. „Doch was ist das?" fragt sich der Laie. Immerhin lesen wir bei den Aktien, in welche Branchen die Unternehmen einzuordnen sind.

Und so will Baumann das Geld des Kunden konkret anlegen: 20 % Liquidität, 5% Gemischte Anlagen, 65% Aktien (30% Schweiz / 35% Ausland), 5% Alternative Anlagen, 5% Edelmetalle und Rohstoffe (Gold)

Die Währungsauteilung lautet: 38% CHF, 39% EUR, 20% USD, 4% Diverse (DKK)

Fazit Vermögensstrategie und Portfolio

Mit dieser dürftigen Vorstellung macht die Bank im Rennen um Kundengelder nur unter „ferner liefen" mit.