Berenberg Bank (Schweiz) AG: Ansatzweise gute Arbeit
Berenberg Bank (Schweiz) AG Kreuzstrasse 5, Postfach, CH-8034 Zürich
www.berenberg.ch
Beratungsgespräch | Vermögensstrategie | Portfolioqualität | Transparenz | Gesamt |
---|---|---|---|---|
33,5 | 15,0 | 7,2 | 8,1 | 63,8 |
max. 45 Punkte | max. 30 Punkte | max. 9 Punkte | max. 16 Punkte | von 100 |
Berenberg (Schweiz) zeigt Alternativen auf
Auf Seite 20 sehen wir dann, dass unser Vermögen ähnlich wie die Strategie es vorgesehen hat, angelegt wird. Die Aktienquote ist etwas geringer, dafür der Anleihenanteil um 0,9 % höher. Die Aktien sollen 8 % Rendite bringen, die Anleihen 2,5 %. Wir entdecken, dass Einzeltitel und Fonds im Portfolio sein werden. Bei den absolute Return Strategien finden wir vier gleichgewichtete Fonds von Anbietern wie GAM und Schroder. In einem gesonderten Dokument erhalten wir detaillierte Rückmeldungen zu unseren fünf Fonds. Gut: Die Bank nennt uns einige Alternativen und erläutert diese auch.Fazit Vermögensstrategie: Die Bank hätte sich noch stärker auf die persönlichen Themen konzentrieren können, denn erst ab Seite 20 wird das Dokument für uns interessant. Dann ist es aber gut aufbereitet und zeigt auch systematisch den Prozess zu unserem Ziel auf. Allerdings bleibt unsere Verlustgrenze unbenannt und der Vorschlag trifft dann nicht genau unsere Bedürfnisse und Vorgaben. Leider fehlt es auch an Transparenz, denn wir finden keine Kostenangaben. Gute Ansätze sind also zu sehen, aber am Ende kein treffsicherer Vorschlag.
Fazit Portfolioqualität: Berenberg (Schweiz) liefert eines der Top-Portfolien im Wettbewerbsvergleich ab. Insbesondere die Absicherung vor einem „Zinsschock“ ist nach der Analyse von Quanvest gut gelungen, auch die erwartbare Rendite stimmt. Lediglich der maximale Verlust ist – und das verwundert – relativ hoch.