Die goldene Landesbank

BERATUNGSGESPRÄCH (40) | ANLAGEVORSCHLAG AUS KUNDENSICHT (10)

Den Sorgen des Kunden begegnen die Berater im Gespräch mit begründetem Optimismus: Die Staatsverschuldung würde erst dann zum Problem, wenn das Wirtschaftswachstum nicht mehr mithalte, heißt es. Trotz des hauseigenen Optimismus werden aber die Ängste des Kunden ernst genommen. Die Berater empfehlen dem Kunden ein Portfolio mit einer Aktienquote von 50%. Diese wird allerdings erst nach zwei Jahren erreicht, denn die Berater schlagen vor, das Depot stufenweise aufzubauen. Besonders überzeugen können die Liechtensteiner, als es schließlich um die Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden geht. Denn das Angebot der Universalbank richtet sich konsequent nach dem 2-Grad-Ziel aus. Anders gesagt werde der durch die im Depot befindlichen Unternehmen bewirkte Temperaturanstieg noch unterhalb der Pariser Klimaziele liegen. Damit bleibt festzuhalten, dass die Kundenanliegen im Vorschlag sehr zutreffend zusammengefasst und auch ganz im Sinne des Kunden berücksichtigt sind. 

BEAUTY CONTEST (20) | INVESTMENTKOMPETENZ (10)

In ihrer Präsentation überzeugen die Liechtensteiner vor allem durch Transparenz. Bis ins Jahr 1997 reicht ihre Leistungsbilanz zurück und beinhaltet damit verschiedene Wirtschaftskrisen und Börsencrashs. In diesen Zeitraum fällt ein zwischenzeitlicher Verlust von knapp 30 % sowie ein damit verbundener Erholungszeitraum von 4,2 Jahren. In dem gesamten Zeitraum wurde eine durchschnittliche Jahresrendite von 5,6 %  erwirtschaftet. Zugleich benennt das Haus ganz klar die eigene Renditeerwartung. Die zu erwartende Realrendite liegt nach Kosten, nach Steuern und Inflation bei 0,38 %. Beim Investmentprozess setzt die Bank auf ein aktives Management, um einen Mehrwert zu erzielen. Insgesamt jedoch kann die LLB bei dem eigenen Anlageansatz die Jury (noch) nicht ganz überzeugen, da dieser in erhöhtem Maße komplex erscheint.

TRANSPARENZ (20)

Die Liechtensteinische Landesbank präsentiert sich generell offen gegenüber einer breiten Öffentlichkeit. Eine fondsbasierte Vermögensverwaltung bietet sie schon ab 100.000 Euro an. Den Einstiegshürde in die einzeltitelbasierte Vermögensverwaltung hat sie allerdings ggü. dem letzten Jahr von 500.000 auf 1 Mio. Euro verdoppelt.