Impulsgeber

Bankhaus Jungholz AG - Private Banking Schweiz - Poststr. 6, CH - 9000 St. Gallen
www.bankhaus-jungholz.ch

Als ihr Alleinstellungsmerkmal am Markt betrachtet die Bank ihre genossenschaftlichen Wurzeln, kombiniert mit einer über Jahrzehnte aufgebauten Kernkompetenz im modernen Private Banking. Die Bankiers rühmen ihre einzigartigen Kundenorientierung mit klaren Prioritäten: An erster Stelle die Kunden, an zweiter die Mitarbeiter.

Beratungsgespräch

Tatsächlich ist die Erstberatung ansprechend – wir sind am Haken. Auch steuerlich bemüht sich das Bankhaus, die beste Lösung für uns zu suchen und zu finden.

Lesen Sie hier das ausführliche Porträt zum Beratungsgespräch.

Vermögensstrategie

Das Bankhaus Jungholz liefert ein sehr sorgfältig erstelltes Gesprächsprotokoll. Aus fünf Seiten werden die Eckdaten der Beratung dargelegt und zugleich wichtige Beratungsimpulse zur Vermögensübergabe diskutiert. Um unsere Wünsche zu erfüllen, sollte die hohe Schenkungsteuer beachtet werden. Zudem, so heißt es, sei eine Stiftungslösung zu teuer. Dagegen könnte über eine Familien-KG vieles möglich gemacht werden. Dazu sollte aber ein Rechtsanwalt ins Detail gehen. Gute Grenzziehung zwischen Bank und Juristerei, prima! Dennoch ist die gute fachliche Expertise der Bank zu erkennen, u. a. mit dem Hinweis, dass in Deutschland Gesellschaftsrecht vor Erbrecht gilt. Das zeigt die Regelungskraft einer KG-Lösung.Im Schreiben finden wir weitere Hinweise zu Testament, Pflichtteilen und Minderjährigkeit. Das sind sehr gute Impulse zum Thema Vermögensübergang. Leider geht die Bank bei den Möglichkeiten der Kapitalanlage dann nicht allzu sehr ins Detail und verweist auf die nun notwendige Klärung der Rechtsfragen. Immerhin erhalten wir eine Indikation: 60% Renten, 10% Alternative Investments und 30% Aktien wäre wohl die passende strategische Struktur für uns, meint BH Jungholz. Im Detailblick selbst sehen wir dann ETFs und aktiv gemanagte Fonds, aber auch mehrere Absolute Return-Fonds und einen Catbond-Fonds. Als erste Gebührenindikation nennt uns das Bankhaus 1,4% p.a. Gesamtkosten.  Konkreter soll es im weiteren Verlauf der Beratung werden.

Fazit: Ein sehr guter Start der Bank, die es aber vorzieht, an diesem Punkt noch nicht konkreter zu werden. Somit sehen wir noch nicht die ganze Leistungsfähigkeit. Schade!

Transparenz

Am FUCHS Performance-Projekt von Dr. Jörg Richter und Verlag Fuchsbriefe nimmt die Bank mit Erfolg und namentlich teil. Auch sonst zeigt sie sich transparent.

Gesamtfazit: Ein lautes Schade, denn beim Bankhaus Jungholz war mehr drin als ein Platz im weiten Feld. Die bewertbare Leistung zeigt das Potenzial.

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