Erstmals hat die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz von HRK LUNIS eine Selbstauskunft erhalten, die ein makelloses Bild zeichnet: keine Vorkommnisse, die das Kundenvertrauen beeinträchtigen, keine gerichtlichen Verfahren. Doch es gibt einen Bereich, in dem HRK LUNIS noch nachbessern muss.

Die überwiegende Anzahl der Bankfilialen zeigt eine saubere Weste mit fehlenden oder erfolgreich beigelegten Kundenstreitigkeiten. Die wenigen laufenden oder vergangenen Klagen bezogen sich hauptsächlich auf Anlageberatungsfehler, wobei außergerichtliche Einigungen favorisiert wurden.

Wer ist als Vermögensmanager vertrauenswürdig? Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz wertet wie im immer zum Jahresbeginn ihr laufendes Monitoring «Trusted Wealth Manager» aus. Und da gibt es 2024 viel Positives zu berichten!

Die Fugger Bank mit ihrer jahrhundertealten Tradition hat es geschafft, ihr Imperium durch alle historischen Wirrnisse hindurch zu erhalten und zu festigen. Bis heute wird die Substanz des Unternehmens von der Familie gewahrt – eine stolze Leistung. Zugleich betreibt die Bank seit dem 16. Jahrhundert neun Stiftungen, die besserem Wohnraum, medizinischer Versorgung und dem Seelenheil der Bevölkerung dienen. Damit kommt sie dem Anliegen der Stiftung Fliege mit ihrem seelsorgerischen Ansatz nahe

Soll ich meine Geldanlage an einen Vermögensverwalter geben oder das doch lieber selbst, relativ einfach per ETF machen? Diese Frage stellen sich immer mehr Vermögende, Anleger und Sparer. Eines der wichtigsten Kriterien ist aber für viele die Performance einer Vermögensanlage – sprich die Rendite und – was oft vergessen wird – auch das Risiko einer Anlage. Und genau das schaut sich die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz in den Performance-Projekten an.

Sowohl fachlich als auch von der Systematik ihres Beratungsprozesses vermag die Weberbank seit vielen Jahren zu überzeugen. Allerdings hat es den Präsentationen bislang häufig an Dynamik gefehlt. Doch dies ist in diesem Jahr anders. Die Jury fühlt sich gut unterhalten und gut informiert zugleich.

Die Österreicher präsentieren sich kundennah. Schelhammer Capital zeigt, dass Fachkompetenz und Anschaulichkeit einander ergänzen müssen. Und dies ganz im Sinne des Kunden. Nur so wird aus einer fachlich tiefgründigen zugleich eine unterhaltsame Präsentation, welche zu „fesseln“ vermag.

Die Oberbank verfügt über einen reichhaltigen Fundus an Info-Materialien und gibt dies dem Kunden auch zu spüren bzw. zu lesen. Doch manchmal gilt eben das Motto „Weniger ist mehr“. Denn trotz der informationsreichen Dokumente, welche die Bank den Vertretern des Kunden bereitstellt, kann die Jury in der Präsentation nicht erkennen, dass sich die Bank mit dem Kundenanliegen ernsthaft auseinandergesetzt hat.

Dass die österreichische LLB ihr Publikum durch eine leidenschaftliche Präsentation zu unterhalten vermag, hat sie im letzten Jahr unter Beweis gestellt. Allerdings zeigt sich im Laufe des Vortrags, dass die Österreicher an ihre sehr gute Vorjahresleistung nicht anzuknüpfen vermögen.

Seit unserem erstmaligen Private Banking-Nachhaltigkeits-Check 2022 hat die Bank für Sozialwirtschaft etliche sinnvolle Schritt e nach vorn getan. Die BfS weitet ihren Nachhaltigkeitsansatz in der Kundenberatung zielgerichtet aus und verbessert Schritt für Schritt das Kundenerlebnis und die eigene Kompetenz. Auch für die Zukunft hat sich die BfS einiges vorgenommen, das dem Kunden zugutekommen kann.

HSBC Deutschland zählt zu den Global Playern im Private Banking und betont dies im Vortrag auch überaus deutlich. Allerdings bleibt die Nähe zum Kunden bei der selbstbewusst vorgetragenen Professionalität ein wenig auf der Strecke. Die Jury als Vertreter des Kunden fühlt sich von der Präsentation wenig angesprochen.

Wenn es um Renditeprognosen geht, so liegen die Bankhäuser teilweise deutlich auseinander. Um nicht als unseriös zu gelten, halten sich die meisten Institute mit allzu gewagten Erwartungen eher zurück. Für HRK Lunis trifft dies nicht zu. Die Vortragenden überraschen die Jury in ihrer Präsentation mit couragierten Zahlen.

Hauck Aufhäuser Lampe hat bei einer 40 Folien umfassenden Präsentation viel zu bieten. Allerdings stellt Informationsfülle noch längst keine Gewähr für Anschaulichkeit und Kundennähe dar. Im Gegenteil ist der Kunde während des Vortrags teils irritiert und fühlt sich gar an zwei Stellen in die Irre geführt.

Die Schweizer Privatbank zeigt Profil. Und dies nicht nur, als es darum geht, die eigene junge Firmengeschichte zu beleuchten und den eigenen Wertekanon darzustellen. Auch bei der Erläuterung des Wirtschaftsgeschehens hält sich das junge Bankhaus mit couragierten Prognosen und einem eigenen Blick nicht zurück – zur Freude der Jury.

Die Schweizer Privatbank Vontobel verfügt über eine erzählenswerte Bankenhistorie. Dies bekommen die Vertreter des Kunden beim Vortrag auch in extenso zu spüren. Am Ende wird es etwas knapp mit der Zeit, um auch dem Kundenanliegen noch gerecht zu werden.

Große Häuser haben es schwer, Kundennähe zu zeigen: Die internen Kommunikationswege sind länger, die Abstimmungen zwischen den vielen handelnden Personen scheinen schwieriger. Dies trifft auch für die Commerzbank zu, die es in ihrer Präsentation an Vielem vermissen lässt.

Beim Vortrag von ODDO BHF sind zwei Banker im Einsatz: ein Relationship Manager sowie ein Portfolio Manager. Die Gesprächsanteile von letzterem überwiegen deutlich, was womöglich erklärt, warum der Kunde insgesamt etwas zu kurz kommt. Gleichwohl fasst das Team die Kundenwünsche zu Beginn der Präsentation richtig zusammen.

Die österreichische Traditionsbank denkt ganzheitlich und hat die gesamte Familie als Kunden im Visier. Wie kaum eine andere Bank versucht das Bankhaus Carl Spängler die Familie des Kunden in die Präsentation miteinzubinden. Und dies gelingt – unaufdringlich und empathisch.

Kaiser Partner weiß, was beim Kunden ankommt und wie sich Kunden angesprochen fühlen. Dies machen sie von der ersten bis zur letzten Folie ihrer Präsentation deutlich. Das Rezept: eine hohe Bildlichkeit. Und zwar sowohl vom Inhalt als auch von der Gestaltung. Bilder also, die beim Kunden haften bleiben.