Die Familie hat sich entschieden, ihren Anteil in Höhe von 10 Mio. EUR in der Form einer BGB-Gesellschaft zu halten. An der Gesellschaft sollen der Vater und seine beiden Söhne beteiligt sein. Diese Weichenstellung für den Vermögenserhalt liegt ganz auf der Linie vieler Familien in Deutschland. Ein Beitrag von Pawel Blusz, Rechtsanwalt | Steuerberater | Partner bei gkn Gräfe Klümpen-Neusel Rechtsanwälte Steuerberater, Frankfurt.

„Das ist eine tolle Aufgabe für mich, mein Nachhaltigkeitsherz schlägt höher – ich freue mich darauf.“ Diese Aussage des Beraters der Bank Vontobel gegenüber dem Kunden, der fünf Millionen Euro möglichst nachhaltig anlegen will, lässt auch das Herz des Kunden höher schlagen. So viel Verständnis für nachhaltige Aspekte findet er nicht bei jeder Bank. Entsprechend aufgeschlossen und neugierig geht der Kunde an die weitere Beratung heran.

Rothschild hat alles, was einen Bankkunden glücklich machen kann: Eine lange erfolgreiche Geschichte, Berater, die weniger als 30 Kunden betreuen und somit Zeit für sie haben, und einen erfolgversprechenden Ansatz für nachhaltiges Investieren. Zudem ist Rothschild international aufgestellt und verspricht, dass man als Kunde in jeder Situation auf sie zählen könne. Für den Kunden, der gern breit aufgestellt sein will, ist das, wie Wasser auf seine Mühlen zu gießen.

Informativ, aber nicht so hochwertig wie andere Websites zum Wealth Management empfindet der Kunde den Internetauftritt der BW-Bank. Umso mehr freut er sich auf einen persönlichen Besuch der Bank. Der Empfang vor Ort ist freundlich, die Räume wirken zwar ein wenig in die Jahre gekommen, aber dennoch angenehm. Eine umfangreiche Tischvorlage mit Infos zur Bank und zu den Märkten leistet einen guten Einstieg in die Beratung. Der Kunde ist gespannt und interessiert.

„Grenzenlos kundennah“: An dem Slogan hat bestimmt eine Werbeagentur viel Geld verdient. Und er ist ja auch nicht schlecht, deutet er doch auf die grenzüberschreitenden Dienstleistungen der Frankfurter Bankgesellschaft in Frankfurt/Main und Zürich hin. Allerdings soll der Kunde wohl auch schlussfolgern, dass sie grenzenlos gut sind. Der 14. Platz in der Ewigen Bestenliste der TOPs lässt ebenfalls darauf schließen. Man wird sehen…

Das Private Banking der Steiermärkischen Sparkasse sieht sich als deren Privatbank und bietet laut Website die Sicherheit einer starken, unabhängigen und stabilen Universalbank. „Innovationsgeist, Qualität, Leidenschaft und Engagement verbunden mit hoher Eigenkapitalausstattung machen uns zu einer modernen und verlässlichen Partnerin für Ihre Vermögensanlage. Jahrelange Kundenbeziehungen – oft generationsübergreifend – sprechen für das große Vertrauen in unser Haus.“ Das lässt den Kunden hoffen.

Nachdem das Bankhaus Lampe erfolgreich integriert wurde, kann Hauck Aufhäuser Lampe auf ein starkes Geschäftsjahr 2022 zurückblicken, lässt das Unternehmen wissen. Im ersten gemeinsamen Jahr steigerte die in chinesischen Händen befindliche Privatbank das Ergebnis nach Steuern um 84,8 Prozent auf 85 Millionen Euro. Das ist natürlich eine Hausnummer, was Stabilität und Wachstum betrifft. Und danach sucht der Kunde, der zweimal 5 Millionen Euro sicher und gewinnbringend anlegen will. Ob das klappt?

Um vier Prozent sind die verwalteten Kundenvermögen der Schweizer Privatbank Lombard Odier Darier Hentsch & Cie im ersten Halbjahr 2023 gegenüber Ende 2022 gestiegen. Auch die Bilanzsumme zeigt sich mit 15,5 Milliarden Schweizer Franken stabil und liquide, die Bilanzwerte sind konservativ angelegt. Eine hohe Eigenkapitalquote von 30 Prozent zeugt von einer soliden Basis. Alles gute Voraussetzungen für den Kunden, hier seine 5 Millionen Euro sicher anzulegen.

Als älteste Privatbank Österreichs pflegt Spängler nach eigener Einschätzung zu ihren Kunden enge, persönliche Beziehungen – oft über Generationen hinweg. „Sie können von uns Anstand, Transparenz und einen aktiv geführten Dialog erwarten“, verspricht sie. Und sie stellt exzellente Beratung durch das Dickicht der Kapitalmärkte in Aussicht. „Wir schaffen Klarheit, trennen Signale von Lärm, machen Ihnen Mut in schwierigen Zeiten und bremsen Sie bei zu viel Euphorie.“ Eine wirklich schöne Begrüßung!

Merck Finck Privatbankiers stehen in der Ewigen Bestenliste der TOPs auf Platz 21, also gar nicht so schlecht. Das lässt schon etwas erwarten, vielleicht sogar den Sprung in den diesjährigen Endausscheid. Auf der Website gibt sich die Bank jedenfalls selbstbewusst: ‚“Wir sind die zeitgemäße Privatbank in Deutschland. Dafür verbinden wir die Kompetenz, Erfahrung und Sicherheit eines Traditionshauses mit der konsequenten Zukunftsorientierung des digitalen Zeitalters.“ Auf geht’s!

Ein sechster Platz der österreichischen Schelhammer Capital Bank in der Ewigen Bestenliste der TOPs und ein sympathischer Satz des Beraters in Vorfeld der Beratung – „Sehen Sie mich als Ihren Reiseführer, der Sie zum Ziel bringt. Nehmen Sie Platz und genießen Sie Ihre Reise zu Ihrem Anlageziel“ – lässt unseren Kunden Besonderes erwarten. Er fühlt sich von Anfang an angenommen und hofft, dass sich dieses gute Bauchgefühl bestätigt.

„Sie müssen nicht in allem der Experte sein, dafür gibt es uns“, verspricht das Private Banking der Zürcher Kantonalbank Österreich auf seiner Website. „Unsere Berater bringen jahrelange Erfahrung mit und setzen sich tagtäglich mit der finanziellen Situation ihrer Kunden auseinander. Egal um welchen Lebensbereich es sich handelt: Wir liefern Ihnen nachvollziehbare Antworten auf Ihre Fragen.“ Das ist ganz im Interesse des Kunden, der seine 5 Millionen Euro gut und sicher angelegt wissen will.

Vertrauen, Qualität, Vorsprung: Das ist der Dreiklang, den die Raiffeisen-Landesbank Tirol ihren Private Banking-Kunden verspricht. Und sie betont auf ihrer Website: „Die Globalisierung in allen Wirtschaftsbereichen macht es erforderlich, auch für privates Geldvermögen eine globale, weltoffene Strategie zu entwickeln und diese gezielt „ umzusetzen.“ Touché! Das trifft genau den Anspruch des Kunden mit seinen 5 Millionen Euro, die er im Sinne seiner Familie breit diversifiziert anlegen will.

Wenn ein Vermögensmanager von sich behauptet, in einem hoch regulierten Umfeld die individuelle Situation des Kunden im Blick zu haben und zu verstehen, was jetzt und in Zukunft für ihn wichtig ist, dann ist das ein hoher Anspruch, der sich in der Praxis beweisen muss. Ist diese Ankündigung der HRK LUNIS nur Marketing oder verbirgt sich echte (Man)Power dahinter? Der Kunde ist jedenfalls sehr gespannt.

Die Liechtensteinische Landesbank ist auf dem Sprung nach Deutschland. Um so interessanter, ihr aktuelles Leistungsniveau und den Qualitätsstandard kennenzulernen, auf dem sie vermögende Privatkunden berät. Das Gespräch mit dem Kunden, der sich für die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz beraten lässt, läuft wirklich gut an. Doch erstens kommt es anders und zweitens als man denkt.

Die Hypo Vorarlberg Bank hat beste Voraussetzungen, um dem Kunden eine gute Beratung plus Anlagevorschlag zu offerieren. Schon auf der Website stellt sie ihre Vermögensverwaltungsstrategien verständlich dar, so dass der Kunde im Bilde ist. Auch das Thema Nachhaltigkeit wird in einem extra Punkt behandelt. Das Motto: „Beste Beratung für alle, die etwas vorhaben. Wir nehmen uns Zeit, wir hören zu und bieten Ihnen maßgeschneiderte Lösungen an“ gefällt ihm. So hätte es weitergehen sollen.

Warum eine grüne Bank die User ihrer Website mit einem monumentalen Autobahnkreuz empfängt, ist dem Kunden nicht recht verständlich. Er hätte eher unberührte Wälder erwartet. Aber klar: Die Realität ist halt eine andere. Und Globalance meint es wirklich ernst mit Nachhaltigkeit. Als erste Bank in der Schweiz veröffentlichte sie im Frühjahr 2023 aussagekräftige und vergleichbare Informationen zur Klimaverträglichkeit ihres gesamten verwalteten Anlagevermögens im Format der Swiss Climate Scores.

„Ich sag, wo ich hinwill. Für das Wie habe ich Profis.“ Das ist ein starker Satz, den der Kunde auf der Website der Bank Austria findet. Das ist genau das, was er sucht: Einen Vermögensverwalter, der seine 5 Millionen Euro aus dem Vermögen der Eltern nach seinen Wünschen anlegt und sichert. Die Website bietet weitere Informationen an, etwa über fünf Investmentstrategien und die Fondspartner. Das macht Lust auf mehr.

Das Thema Nachhaltigkeit spielt zur Freude des Kunden auf der Website der Münchner Oberbank eine zentrale Rolle. Nachhaltiges Denken sei fester Bestandteil der wertebasierten Strategie der Oberbank, ist zu erfahren. Ein Nachhaltigkeitscheck bietet einen interessanten Service für Unternehmen. Insgesamt empfindet der Kunde den Internetauftritt als schlicht und informativ. Das macht Lust darauf, mehr von der Bank kennenzulernen.