Ohne (genügend) Moos, nix los
Der Kunde und sein Anliegen
Die Testkunden der Private Banking Prüfinstanz sind vermögend und Multimillionäre. Aber sie bringen zunächst nur eine halbe Million zur Anlage mit. Ihr persönlicher Hintergrund ist sehr unterschiedlich. Gemein ist ihnen jedoch, dass sie für ein jüngeres Familienmitglied in der nächsten Generation mal Sohn oder Tochter, mal Nichte oder Neffe die Zukunft finanziell absichern wollen. Hier geht es zur ausführlichen Schilderung des Testfalls.Das Beratungserlebnis
Wir schildern unser Anliegen in einem Telefonat. Man hört uns aufmerksam zu und vereinbart mit uns auch einen Termin – obwohl die Geschäftspolitik des Hauses eigentlich eine Mindesteinstiegssumme von 5 Millionen Euro vorschreibt. Diese wird laut Auskunft von Feri allerdings großzügig gehandhabt, „wenn wir Potenzial sehen“. Doch kurz darauf erhalten wir die schriftliche Absage des Gesprächstermins. „Leider kommen wir zu dem Ergebnis, dass Ihr Anliegen durch uns nicht optimal umgesetzt werden kann. Anstandshalber möchten wir Ihnen zeitnah mitteilen, dass wir auf Ihre Fragestellung nicht ausgerichtet sind und daher ein Kennenlerngespräch für Sie leider nicht zielführend ist.“ Auf Wunsch würde man uns Anbieter empfehlen, die für unser Anliegen passend sein könnten und bietet zugleich noch ein erläuterndes Telefonat an.Fazit: Schade. Aber konsequent. Der Unterschied zwischen der zunächst avisierten Einlage und der gewünschten Mindestanlagesumme war zu hoch, um – trotz unseres „Potenzials“ – einzuschlagen. Das ist Fairi. Wir werden das Haus in diesem Jahr nicht in unsere Wertung einbeziehen.
Hinweis: Die erreichte Gesamtpunktezahl sowie den Vergleich mit rund 100 weiteren Anbietern lesen Sie im November im FUCHS-Report „TOPs 2016“.
Fakten
(Angaben des Hauses, Stand: Mai 2015)FERI Trust GmbH
Palais am Lenbachplatz
Ottostrasse 4, 80333 München
www.feri.de
Gesellschafter: 100% Feri AG
Zentrale Geschäftsfelder: Vermögensverwaltung, Family Office
Alleinstellungsmerkmal / Versprechen an den Kunden:
Durch den ausschließlichen Fokus auf HNWI und UHNWI kann Feri seinen Mandanten ein sehr hohes Maß an Individualisierung bei Beratung und Investmentumsetzung entgegenbringen. Als mittelständisches, partnergeführtes Unternehmen mit > 25 Jahren Erfahrung ist Feri "eine einzigartige Zusammensetzung aus strategischer Finanzberatung und international anerkanntem Investmentresearch". Die völlig bank- und produktgeberunabhängige Vermögensberatung der Feri Trust GmbH konzentriert sich auf große Privat-, Unternehmens- und Stiftungsvermögen und basiert auf einem eigenen unabhängigen Research sowie einem umfassenden Ansatz über alle Anlageklassen hinweg und der Auswahl der besten Vermögens- und Fondsmanager.verwaltete Kundenvermögen: 27,5 Mrd. Euro private und institutionelle Gelder (etwa 11 Mrd. dürften private Gelder sein; die Red.)
Kundenzahl: ca. 255 Familien und 105 institutionelle Kunden
Dienstleistungsangebot:
- (ganzheitliche) Vermögensberatung
- Vermögens- / Wertpapierverwaltung (Depotmanagement) mit eigener Strategie (kundenindividuelle Strategien, häufig Sachwert-basiert)
- Stiftungsmanagement / Stiftungsservices
- Family Office (erstes und größtes bankenunabhängiges Familiy Office mit mehr als 35 Jahren Erfahrung)
- Nachfolgeplanung
- Immobilienberatung
- Risikomanagement
- Overlaymanagement
- Schutzstrategien für Finanz-, Human- und Sozialvermögen
Produkte in der Vermögensverwaltung:
Aktien, Renten, Immobilien (offene Immobilienfonds), Geschlossene Fonds (Schiffe, Immobilien, ect.), Hedgefonds, Zertifikate, ETF. (Keine Mikrokredite, da keine Nachfrage danach besteht)Hauseigene Produkte:
Einige Produkte, nach denen Mandanten fragen, können am Kapitalmarkt nicht gefunden werden. Deswegen hat sich Feri entschieden, diese selbst aufzulegen.- ZinsPlus - besserer Geldmarktzins
- Optoflex - Prämienstrategie
Research:
Eigenresearch: Als Europas größtes privates unabhängiges Researchinstitut betreibt Feri Eigenrecherche zu allen Assetklassen (Aktien, Rente, Immobilien, Private Equity, Hedgefonds,...) und allen Kapitalmärkten der Welt. Zusätzlich liefert das Haus Kapitalmarkt-, Branchen-, und volkswirtschaftliches Research. Fremdreserach: Mehrere hundert externe Datenquellen, Prognosen und EinschätzungenStandardkonditionen:
1,36 auf die Vermögenshöhe zum Monatsende bei einem ausgewogenen Mandat bei einer Vermögenshöhe von 1,1 Mio. Euro. Ab 3,1 Mio. reduziert sich der satz auf 0,8%. An Mandanten ausgeschüttete Retrozessionen senken die Kosten. Bankgebühr und Transaktionskosten werden separat abgerechnet. Kosten der Depotbank (ca. 0,05%), Kosten pro Trade (EUR 35 p. T.). Die Abrechnung erfolgt quartalsweise.Hinweis: Dieses Bankenporträt beruht auf den Eindrücken aus einem individuellen Erstberatungsgespräch, das ein zuvor geschulter Testkunde durchgeführt hat. Die wiedergegebenen Eindrücke wurden während des Gesprächs oder unmittelbar danach schriftlich protokolliert. Subjektive Wahrnehmungen lassen sich nicht ausschließen. Der Testkunde hat sich zur Neutralität gegenüber dem getesteten Institut verpflichtet. Die Bewertung wurde nach einem festen Schema vorgenommen, das die Private Banking Prüfinstanz erstellt hat. Es beruht auf der jahrelangen – wissenschaftlich untermauerten – Beschäftigung mit dem Thema Beratungsqualität im Private Banking durch die Private Banking Prüfinstanz, Dr. Richter | IQF und Ralf Vielhaber | Verlag FUCHSBRIEFE.